¿Cómo escoger una plataforma de cuentas PAMM

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¿Cómo escoger una plataforma de cuentas PAMM?

Este es uno de los aspectos más importantes que debemos analizar a la hora de invertir en cuentas gestionadas PAMM. La elección de la plataforma o compañía que ofrece este servicio puede ser casi tan importante como la selección del gestor de la cuenta.

A primera vista la inversión en cuentas PAMM resulta sencilla ya que solo requiere los siguientes pasos:

  1. Elegir y registrarse en una empresa que presta servicios de cuentas PAMM (también conocida como plataforma PAMM / broker de Forex / centro de operaciones).
  2. Depositar fondos en la cuenta de trading.
  3. Seleccionar una cuenta PAMM/gestor.
  4. Crear una cuenta gestionada PAMM.
  5. Transferir fondos a la cuenta gestionada desde la cuenta de trading personal.

Después de terminar todos los procedimientos, todo lo que necesita hacer el inversor es observar las acciones del gestor y esperar que tome las decisiones correctas en las transacciones que realiza en el mercado. Si el gestor demuestra ser capaz, el inversor podrá continuar añadiendo más fondos a la cuenta PAMM para aumentar su participación, en caso contrario puede retirar su dinero

Aunque todo se ve muy sencillo, el asunto es más complicado de lo que parece. No solo hay que elegir un gestor capaz de producir ganancias en el largo plazo, también hay que elegir una buena plataforma PAMM que sea de confianza, brinde las mejores condiciones de negociación y ofrezca un buen servicio en todo sentido.

En este artículo vamos a hablar precisamente de la selección de una buena plataforma o compañía de cuentas PAMM.

¿Que es un proveedor de servicios de cuentas PAMM?

Como probablemente ya saben gracias a artículos anteriores sobre este tema, un servicio de cuentas PAMM (plataforma/broker) no es más que un intermediario, un enlace de conexión entre operadores e inversores y también una «entidad» responsable de resolver diferentes problemas técnicos, organizativos y de documentación que pueden producirse a partir de esta cooperación.

En una plataforma PAMM, la negociación abierta se lleva a cabo en cuentas gestionadas individuales, entre las que el inversor tendrá que elegir al gestor más exitoso en su opinión, cuya cuenta PAMM parezca más prometedora en términos de los beneficios que puede producir. Es decir, la mayor ventaja de todos los servicios PAMM es que son una fuente de oportunidades para los inversores, ya cuentan con una selección de cuentas PAMM calificadas y clasificadas con base en su rendimiento, las cuáles pueden ser seguidas y monitoreadas para facilitar el proceso de selección.

Además, los servicios de cuentas PAMM excluyen cualquier interferencia relacionada con el factor humano. Todas las operaciones financieras se realizan por medio de un sistema automático, incluyendo la distribución de ganancias. Tales servicios son absolutamente libres ya que las empresas (brokers) obtienen ganancias en spreads o comisiones por las operaciones de compra/venta realizadas por el inversor a través de la cuenta PAMM. Los servicios PAMM excluyen en principio los actos de fraude de parte de los operadores; la organización del proceso de distribución de beneficios, el cumplimiento de los acuerdos mutuos y, al final, la responsabilidad por la seguridad del dinero – todo eso está incluido en las obligaciones de cada centro de negociación.

Pero la responsabilidad por la seguridad del dinero del inversor no significa compensación o garantía de ausencia de drawdown – ninguna plataforma PAMM puede prometer eso. Lo máximo que puede ofrecer es un sistema donde , por ejemplo, se realiza la distribución de riesgos, a veces proporcional, a veces aplicando otras técnicas; o la nueva función de Alpari «Limitación de pérdidas para clientes:» Esta función es muy útil para inversores que no tienen ni el tiempo ni la posibilidad de controlar constantemente el trabajo del gestor y la condición de sus inversiones. Ahora los inversores pueden establecer el límite máximo permitido de pérdidas en su cuenta gestionada. Al llegar a este nivel establecido de pérdidas, se realiza una solicitud automática de cierre de la cuenta gestionada, sobre lo cual se informa inmediatamente al propietario de la cuenta mediante correo electrónico y mensaje SMS.

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Selección de un servicio de cuentas PAMM

La elección de una plataforma PAMM es un dolor de cabeza particular para los operadores (gestores), y para los inversores el tema también puede resultar complicado y requiere de cierto análisis. Los principales criterios para elegir un buen proveedor de servicios de cuentas PAMM son los siguientes:

-Confiabilidad – Este parámetro incluye: periodo de tiempo de existencia de la empresa (no inferior a 4 años), existencia de licencias de organismos reconocidos que autoricen la operación y servicios de la compañía y otros aspectos relacionados. Es aconsejable que la actividad de la compañía que ofrece el servicio de cuentas PAMM esté regulada por organismos como CySEC, por ejemplo. Asegúrese de revisar los hilos de los foros apropiados, sobre todo en busca de referencias negativas o positivas de la compañía en cuestión. Seguramente la palabra “estafa” o «Scam» saldrá a la luz con los primeros resultados de búsqueda.

-Alcance de la actividad – Cuanto más grande y más conocida es la empresa, más amplia es su red de influencia y más fuerte se aferra a su reputación. La existencia de oficinas en otras ciudades/países y la presencia de una sección de «Personal»,donde se muestran las caras reales de los fundadores y otros trabajadores, hablan bien bien de la empresa, y nos dicen, al menos en apariencia, que se trata de una compañía seria y no de otra estafa más en Internet.

-Calidad del servicio de soporte – Es importante que el inversor evalúe la calidad del servicio al cliente de la compañía ya que en cualquier momento podría necesitarlo , poniéndose en contacto con el servicio de soporte al cliente de diferentes maneras: entre más canales de conexión se ofrecen (dirección física actual, números telefónicos, correo electrónico, Skype, chat en línea, etc.) y entre más capaces sean las personas al otro lado, más confiable y más segura será la cooperación mutua en el futuro y mejor será el servicio recibido.

-Tamaño de la base de clientes – Es un factor importante porque una gran base de clientes indica que la compañía tienen una buena reputación y probablemente ofrece un buen servicio. Por el contrario, una base de clientes pequeña puede significar que la compañía aún no cuenta con la confianza de los inversores o su servicio no es mejor. Las compañías que cuentan con varios años de servicio y una buena base de clientes fieles que crece constantemente usualmente resultan las más fiable.s

-Condiciones y características del sitio web del programa mismo – Un sitio web descuidado, la presencia de textos copiados y la ausencia de documentación técnica (libros, lecciones, foro, etc.) reflejan el poco profesionalismo de los organizadores de la plataforma y, aunque indirectamente, ponen en peligro los fondos de los inversores y los gestores por igual.

-Condiciones de negociación – Antes de abrir una cuenta PAMM con un proveedor, el inversor debe evaluar las condiciones de negociación que ofrece para las cuentas gestionadas. Aspectos tales como los instrumentos de negociación (Forex, metales preciosos, CFD, etc), spreads, apalancamiento, tamaño mínimo y máximo de negociación y otros, son importantes ya que en parte determinan la manera en que los gestores realizarán las operaciones y aplicarán sus estrategias de trading. Además, también influyen en las ganancias potenciales. Por ejemplo, algunos brokers que ofrecen cuentas PAMM obtienen sus ganancias a partir de los spreads y los aumentan en las cuentas gestionadas como una forma de cobrar por el servicio.

-Servicio de cuentas PAMM con variedad de gestores con distintos niveles de riesgo – Es un hecho que cada inversor tiene sus propias preferencias en cuanto al estilo de inversión así como su propia tolerancia al riesgo. Algunos están dispuestos a arriesgar más para obtener más ganancias mientras que otros son más conservadores y se preocupan más por preservar su capital. Por eso, el inversor debe buscar plataformas PAMM que ofrezcan una buena cantidad y variedad de gestores (cuentas PAMM) con características distintas, de tal manera que tenga más posibilidades de escoger la cuenta PAMM que se adapte mejor a sus objetivos de inversión. La plataforma debe ofrecer a los inversores una selección que incluya operadores de alto riesgo, bajo riesgo, corto plazo, largo plazo, enfocados en análisis técnicos, enfocados en análisis fundamental, etc. Por supuesto que esto no significa que vamos a escoger un servicio de cuentas PAMM con base únicamente en la cantidad de gestores disponibles, también debemos evaluar la calidad de los mismos.

-Herramientas de evaluación de gestores – Otro aspecto importante es que el servicio de cuentas PAMM debe ofrecer datos y estadísticas completas de cada gestor, que nos permitan verificar su desempeño a través del tiempo y comprobar cuáles gestores son realmente capaces. De hecho, antes de abrir una cuenta PAMM y colocar dinero en la misma, el inversor debe analizar con mucho cuidado el desempeño del gestor a lo largo del tiempo. Por eso, la plataforma no solo debe brindar datos relacionados con las ganancias (que en última instancia pueden ser engañosos), sino también estadísticas de operaciones ganadoras y perdedoras, ganancias y pérdidas promedio por operación, drawdowns, factor de riesgo y otras similares e igualmente relevantes.

Conclusiones

Aunque es un factor importante, ciertamente no hay necesidad de preocuparse demasiado con la elección de una plataforma PAMM. El inversor sólo tiene que tratar de no involucrarse con un estafador, de los cuáles desgraciadamente hay muchos en la Internet. Hoy en día hay muchos brokers y compañías relacionadas que han demostrado ser intermediarios fiables y exitosos, capaces de proporcionar un buen servicio de cuentas gestionadas. Aquí está la lista de los más populares:

Una vez que hemos seleccionado nuestra plataforma de cuentas PAMM y abrimos una cuenta, viene el proceso más delicado y tedioso, elegir una cuenta gestionada para invertir.

Análisis de una cuenta PAMM (gestor) de Alpari

En este artículo vamos a explicar como realizar el análisis de una cuenta PAMM (gestor) del broker Alpari , utilizando los datos y estadísticas de rendimiento que proporciona esta compañía. El sistema de cuentas PAMM de este broker es uno de los más antiguos (funciona desde el 2020) y es uno de los más populares, ya que cuenta con miles de inversores de todas partes del mundo así como con literalmente cientos de gestores, muchos de los cuales son una buena inversión si el inversor sabe realizar una buena selección, aunque muchos otros simplemente son una pérdida de tiempo y solo producirán pérdidas.

Como toda forma de inversión en los mercados, las cuentas PAMM pueden ser muy rentables pero también pueden ocasionar pérdidas (incluso la pérdida total del capital invertido) sino se tiene cuidado, de ahí la necesidad de que el inversor haga su tarea y seleccione con mucho cuidado los gestores que considera adecuados para colocar su dinero e invertir.

Por eso, hemos elaborado está guía para realizar el análisis de cuentas PAMM en Alpari, de tal modo que el inversor tenga mejores posibilidades de escoger un gestor capaz de brindarle ganancias.

Sin embargo, antes que nada queremos aclarar que la siguiente guía no constituye de ninguna forma un consejo de inversión. Son solamente una serie de consejos que pueden servir de ayuda en el proceso de selección. Además, como es bien sabido, los resultados pasados no son garantía de resultados futuros, y por lo tanto un gestor que haya tenido un buen rendimiento en el pasado también puede tener pérdidas en el futuro. En los mercados no existe tal cosa como un 100% de garantía.

Tabla de clasificación de cuentas PAMM de Alpari

En la siguiente imagen vemos la tabla de clasificación de cuentas PAMM de Alpari la cual incluye todos los gestores, ordenados de acuerdo al rendimiento y ganancias obtenidas desde la creación de su cuenta PAMM. Es en esta tabla donde comenzamos el proceso de selección.

Tabla de clasificación de cuentas PAMM de Alpari

Como podemos ver, Alpari divide a los gestores de acuerdo a la agresividad de su estrategia, en gestores conservadores y gestores agresivos . Por lo tanto, en realidad tenemos dos tablas de clasificación en una. Además, se trata de una tabla dinámica en donde el inversor puede hacer sus propios ordenamientos y búsquedas. En este caso, es posible realizar reordenamientos de las cuentas PAMM de acuerdo a los siguientes criterios:

  • Rendimiento desde la creación de la cuenta
  • Rendimiento durante el último año
  • Rendimiento durante el último mes
  • Rendimiento diario
  • Equidad en USD

Por ejemplo, en la siguiente imagen se ve la lista reordenada de cuentas PAMM de gestores conservadores de acuerdo al beneficio obtenido durante el último año:

Gestores conservadores clasificados de acuerdo al beneficio obtenido

Ahora, para continuar con el ejercicio, supongamos que queremos analizar la cuenta PAMM del gestor Bo$$$ que aparece en primer lugar entre los traders conservadores, debido a que somos inversores interesados primero en la conservación del capital y en la obtención de beneficios con un nivel de riesgo bajo. Escogimos este gestor no sólo porque está en primer lugar, sino también porque parece ser capaz de generar beneficios y su cuenta PAMM tiene casi cuatro años de estar funcionando (3 años y 9 meses).

Ahora que hemos escogido nuestra primera cuenta PAMM vamos a comenzar el análisis.

Análisis de la cuenta PAMM de Bo$$$

En la ficha de los gestores de cuentas PAMM de Alpari aparece en primer lugar la siguiente información:

Ficha de gestor de cuentas PAMM de Alpari

Lo primero que vemos al ingresar en la ficha del gestor son los siguientes datos:

    • Cuenta PAMM: Es el nombre de la cuenta PAMM, en este caso Bo$$$.
    • Posición: Es la posición de la cuenta PAMM dentro de la tabla de clasificación de cuentas PAMM de Alpari. En este caso, el gestor Bo$$$ se ubica en primer lugar.
  • Verificado por auditoría: De acuerdo a Alpari, su servicio de cuentas de PAMM es evaluado por expertos de Baker Tilly Russaudit, una compañía que forma parte de una de las compañías de consultoría de auditoría más grandes del mundo, Baker Tilly International.
  • Ingreso acumulado: Es el ingreso acumulado que ha obtenido la cuenta PAMM desde el momento de su creación. Aunque este indicador no nos dice nada del riesgo asumido por el gestor en sus operaciones, lógicamente es bueno saber si una cuenta ha obtenido ganancias ya que ese es su objetivo primordial. En este caso, la cuenta ha obtenido un ingreso acumulado del 264.7%.
  • Resultado comercial: Es el resultado de las operaciones realizadas por el gestor desde el momento de la creación de la cuenta PAMM. Este monto es distribuido entre todos los inversores de acuerdo a los fondos invertidos por éstos en la cuenta. La cuenta Bo$$$ acumula un resultado comercial 6753 USD , lo cual no parece demasiado si se considera que la cuenta tiene 4 años de existencia. De acuerdo a este dato el inversor tampoco debe esperar resultados espectaculares.
  • Capital del operador: Es la inversión inicial del gestor al crear la cuenta PAMM. Este dinero asegura que el gestor también va a tratar de proteger su dinero y operar con mayor cuidado, es decir que tanto el gestor como los inversores comparten el mismo objetivo de ganar dinero. En el caso de la cuenta PAMM analizada el depósito inicial del gestor es de 3000 USD. Esto demuestra que tenemos un gestor comprometido.
  • Nivel de volatilidad: Nos indica la volatilidad del ingreso acumulado de la cuenta PAMM y en cierta forma la estabilidad de la estrategia del gestor. Se mide en varios intervalos, que van del 0% al 7% o más. Una volatilidad muy alta significa que la cuenta sufre muchos altibajos en sus ingresos, por lo tanto no es la mejor opción para los inversores que buscan estabilidad. En el caso de la cuenta PAMM de Bo$$, presenta un nivel de volatilidad de 3 , lo que significa una volatilidad del 3% al 5% en los ingresos de la cuenta.
  • Tiempo de apertura: Es el periodo de tiempo que lleva en existencia la cuenta PAMM desde el momento de la apertura. La cuenta PAMM de Bo$$ tiene un tiempo de existencia de 3 años y 9 meses, lo que indica un compromiso a largo plazo de este gestor y que esta cuenta gestionada también puede ser vista de esta manera por el inversor.
  • Gráfico de ingreso acumulado: En este gráfico podemos ver el comportamiento del ingreso acumulado desde la creación de la cuenta. Idealmente, una cuenta PAMM debe mostrar un crecimiento sostenido, con pocos altibajos y una pendiente relativamente suave, lo que indica que se trata de un gestor que no toma riesgos excesivos. En el caso de Bo$$. vemos que su curva de ingreso acumulado muestra muy poco crecimiento en los primeros 2 años y de repente, a inicios del 2020, comenzó un crecimiento notable que continúa hasta la fecha. Probablemente este crecimiento se deba a un cambio de estrategia que hasta el momento le ha funcionado al gestor. Por supuesto que este crecimiento ha mostrado caídas, aunque no parece haber habido ningún drawdown demasiado elevado que haya puesto en peligro el capital de la cuenta. Podríamos decir que los drawdowns han estado dentro de lo normal.

Ahora en la siguiente imagen se muestra el comportamiento de la Equidad desde la creación de la cuenta PAMM:

Gráfico de la equidad de la cuenta PAMM

  • Patrimonio (Equidad): Este gráfico muestra los cambios diarios en la equidad de la cuenta antes del procesamiento de las solicitudes de depósito y retiro de fondos. Debido a que la equidad tome en cuenta las ganancias y pérdidas flotantes , es decir las ganancias y pérdidas momentáneas producidas por las posiciones abiertas, su análisis a través del tiempo nos permite analizar el nivel de riesgo que asume el operador y como se ha comportado el drawdown flotante. Si comparamos este gráfico con el gráfico de ingreso acumulado, vemos que el patrimonio muestra más variación, lo cual es lógico, ya que como dijimos toma en cuenta las ganancias y pérdidas flotantes. Como gestor, Bo$$ presenta períodos con caídas en la Equidad (Drawdowns) que caen dentro de lo “normal” y que no parecen haber puesto en riesgo la cuenta. Sin embargo, estos drawdowns tampoco son despreciables y el inversor puede esperar que se repitan en el futuro. Es decir, tampoco se trata de una inversión libre de riesgo, aunque esas caídas temporales de la equidad no han impedido que la cuenta siga acumulando beneficios.

Distribución de fondos de la cuenta PAMM

Distribución de fondos de la cuenta PAMM

La ficha de la cuenta PAMM también muestra la forma en que están distribuidos los fondos en la cuenta, es decir el porcentaje correspondiente al gestor y a los distintos inversores. Esto nos permite ver, aunque de forma indirecta, la cantidad de inversores que tiene una cuenta PAMM, lo que es una medida de su popularidad aunque no necesariamente de su rentabilidad. Como vemos en el caso de Bo$$, esta cuenta PAMM tiene casi mil inversores, lo que nos dice que resulta atractiva para estos. Aunque una alta cantidad de inversores no significa automáticamente que se trata de una cuenta PAMM rentable, al menos es una señal positiva ya que nadie va a colocar su dinero con intención de perderlo.

Gráfico de apalancamiento usado

El gráfico de «Apalancamiento usado» de Alpari muestra cuanto del apalancamiento se ha utilizado en la cuenta PAMM o la relación entre el valor nominal de las posiciones abiertas en la cuenta y la Equidad. Entre mayor sea el apalancamiento usado, mayor es el nivel de riesgo que está corriendo el gestor. En los traders agresivos este valor usualmente es elevado por su mayor nivel de riesgo. En el caso de Bo$$, podemos ver que a nivel histórico no se ha excedido en el uso del apalancamiento (excepto al inicio cuando usó más de 40). A nivel general este trader se ha mantenido debajo de 20 en cuanto al apalancamiento utilizado, lo que demuestra que trata de contener el riesgo. En otras palabras, este gestor no busca obtener grandes ganancias mediante el uso excesivo del apalancamiento, lo que resulta positivo para los inversores conservadores que prefieren evitar los grandes riesgos.

Gráfico del apalancamiento usado por el gestor

Declaración del gestor

En la siguiente tabla se muestran valores máximos de máxima pérdida (drawdown) y apalancamiento máximo que el gestor declara que va a respetar durante su gestión de la cuenta. Básicamente son valores de indicadores de riesgo que el gestor promete respetar y que declara a Alpari. Junto a estos valores la tabla muestra los máximos valores reales alcanzados (junto con la fecha) por el gestor desde el momento de la declaración, lo que permite al inversor comprobar si efectivamente el trader ha cumplido con su declaración y mantiene los niveles de riesgo debajo de los valores especificados.

Declaración del gestor PAMM

En la imagen anterior vemos que el gestor presentó su declaración hace 3 años y 7 meses y que indica que la máxima pérdida (Drawdown Máximo) de la cuenta no será mayor a 40% y que la máxima pérdida diaria (Drawdown Máximo diario) no sobrepasará el 25%. En ambos casos, hasta ahora el gestor Bo$$ ha cumplido con su declaración, ya que ha tenido un drawdown máximo de 20.61% (en el 2020) y un drawdown máximo diario del 14.50% (27/01/2020). En pocas palabras, este gestor ha mantenido el riesgo bajo control y debajo de los límites establecidos.

Con respecto al apalancamiento, el declara que el apalancamiento máximo usado no será mayor a 20 y que el apalancamiento máximo ajustado será de 1:500. En los dos casos, el gestor también cumple con lo declarado. El apalancamiento máximo usado es de 15.54 (0.9/10/2020) mientras que el apalancamiento máximo ajustado nunca sobrepasa el valor estipulado de 1:500. El gestor mantiene bajo control el uso del apalancamiento en todo momento y nunca abusa de este, lo cual es positivo.

Ingresos del gestor para distintos periodos

En la siguiente tabla Alpari muestra los ingresos obtenidos por el gestor para distintos períodos, lo que sirve al inversor para calcular cuánto podría obtener si invierte en la cuenta PAMM 1 semana, 1 mes, 1 año, etc.

Ingresos por periodo del gestor PAMM

Como vimos anteriormente, no se trata de un gestor que obtenga ganancias espectaculares ya que se trata más bien de un operador conservador enfocado en mantener un bajo nivel de riesgo. Por ejemplo, el ingreso de la cuenta PAMM para el periodo de 3 meses anteriores es del 9.2%, mientras que el ingreso para el periodo de 6 meses anteriores es de 15.6%, lo que ciertamente no es malo, pero tampoco una ganancia espectacular. Si un inversor hubiera invertido $1000 en esta cuenta PAMM exactamente hace un año, ahora tendría una ganancia de $222 (22.2%). Para un año esta no es una mala ganancia (al menos es más rentable que tener el dinero en el banco).

Es un hecho que hay gestores que pueden obtener más ganancias que esta cuenta PAMM, pero en muchos casos se trata de gestores agresivos que corren demasiados riesgos.

Propuesta del gestor

En esta sección no se muestran datos de rendimiento de la cuenta PAMM, pero vale la pena leerla ya que contiene la propuesta del gestor con respecto a la compensación que cobrará a los inversores por sus servicios de gestión. Esta compensación varía dependiendo del gestor, pero usualmente es de 15% al 30% y se basa exclusivamente en los beneficios obtenidos por los inversores. En otras palabras, el gestor no recibe compensación si no obtiene buenos resultados, lo que es bueno ya que lo incentiva a realizar buenas operaciones.

Propuesta del gestor PAMM

En la tabla anterior, el saldo se refiere a la suma de todos los depósitos y retiros de y hacia la cuenta PAMM. En este caso, la propuesta de Bo$$ estipula que para los saldos menores a $10000, la compensación será de 30% mientras que para los saldos iguales o mayores a $10000, la compensación será de 25%. Además, las compensaciones se pagarán mensualmente.

Esta propuesta es similar a la de muchas otras cuentas PAMM, así que no hay mucho que añadir.

Indicadores de trading de las operaciones realizadas por el gestor

Un aspecto negativo del sistema de cuentas PAMM de Alpari es que no ofrece estadísticas relacionadas directamente con las operaciones realizadas con el gestor. Es decir que el inversor no tiene acceso a los datos de cantidad de operaciones realizadas, porcentaje de operaciones ganadoras, ganancia y pérdida promedio por operación, etc. Ciertamente esta información es importante y sirve para que el inversor sepa mucho de la estrategia del gestor, sobre todo la manera en que maneja las operaciones, corta las pérdidas y cierra las posiciones con ganancias.

En este sentido, Alpari se queda corto con respecto a otras plataformas de cuentas PAMM que ofrecen todo un conjunto de indicadores de desempeño relacionados con las operaciones realizadas.

Conclusiones

  • Un hecho que salta a la vista al analizar el sistema de cuentas PAMM de Alpari y sobre todo el ejemplo mostrado en este artículo es que la plataforma ofrece pocos indicadores de trading que permitan estudiar las operaciones realizadas por el operador. Es ta puede ser una limitación importante, sobre todo en el caso de los inversores más concienzudos que quieren conocer todo lo posible sobre la estrategia del gestor en que están interesados.
  • A pesar de esto, las cuentas PAMM de Alpari pueden considerarse una buena opción de inversión dada la confiabilidad de este broker, la antigüedad del servicio y la posibilidad de encontrar buenos gestores capaces de producir ganancias a largo plazo. Sin embargo, el truco al igual que en otras formas de inversión similares, está en saber escoger los mejores gestores. Para este fin, el inversor debe dedicar el tiempo necesario a analizar los datos de desempeño que ofrece Alpari sobre cada cuenta PAMM. Esta inversión de tiempo puede ahorrarle al inversor muchos dolores de cabeza en el futuro.
  • Con respecto a la cuenta PAMM de Bo$$ que analizamos en este artículo, podemos sacar las siguientes conclusiones:
    • Es un operador que ha mostrado la capacidad de sobrevivir en el mercado por un periodo extenso de tiempo (3 años y nueve meses), lo que demuestra que es serio con respecto a esta cuenta gestionada.
    • Con un capital inicial depositado de 3000 USD, vemos que como gestor Bo$$ está comprometido con esta cuenta PAMM, ya que su dinero también está en riesgo.
    • Durante los dos últimos años Bo$$ presenta un gráfico de ingreso acumulado con un crecimiento notable y una curva suave, con pocos picos caídas notables. Se puede decir que no hay ningún drawdown demasiado elevado que haya puesto en peligro la cuenta o que indique que en algún momento este operador sufrió pérdidas excesivas. En otras palabras, los drawdown están dentro de lo que cabe esperar para este tipo de operador.
    • La observación anterior de que Bo$$ es un operador que está más enfocado en el control de riesgo y en la obtención de ganancias de manera más estable, es el bajo nivel de volatilidad del ingreso acumulado de la cuenta, que es del 3% al 5%. Un operador que tiene una estrategia más riesgosa lógicamente presenta mayor volatilidad en los ingresos que obtiene.
    • El gráfico de equidad de este gestor muestra una mayor variación si se compara con el gráfico de ingreso acumulado, aunque esto es lógico ya que toma en cuenta las ganancias y pérdidas flotantes . En este sentido podemos ver que Bo$$ no toma riesgos excesivos en sus operaciones y estas no acumulan pérdidas flotantes que pueden poner en peligro la cuenta, aunque estos drawdowns tampoco son despreciables y el inversor puede esperar que se repitan en el futuro. Por lo tanto, esta cuenta PAMM tampoco es una inversión libre de riesgos.
    • En cuanto a la distribución de fondos de la cuenta , vemos que actualmente tiene una cantidad respetable de inversores, algunos de los cuáles han invertido más de 1000 USD. Por lo tanto, podemos decir que esta cuenta gestionada hasta ahora resulta atractiva para los inversores en Alpari.
    • El gráfico de apalancamiento usado muestra que este gestor durante casi toda la existencia de la cuenta PAMM se ha mantenido debajo de 20 en cuanto al apalancamiento utilizado, lo que indica que trata de mantener un bajo nivel de riesgo, algo bastante positivo. Este gestor no busca obtener grandes ganancias mediante el uso excesivo del apalancamiento, lo que resulta ideal para inversores de carácter conservador que prefieren evitar los riesgos excesivos.
    • En la d eclaración del gestor vemos que Bo$$ hasta el momento ha cumplido con lo indicado en cuanto al drawdown máximo y el drawdown máximo diario, manteniendo sus pérdidas bajo estos valores. En pocas palabras, este operador ha mantenido el riesgo bajo control y debajo de los límites establecidos. Lo mismo se puede decir de los valores declarados de apalancamiento.
    • Al analizar los ingresos del gestor para distintos periodos podemos ver que no se trata de un operador que genere ganancias espectaculares y más bien se enfoca en mantener el riesgo bajo control. Por ejemplo, el ingreso de la cuenta PAMM para el periodo de 3 meses anteriores es del 9.2%, lo que en realidad no es malo, pero tampoco una ganancia espectacular.
    • Con respecto a la propuesta del gestor, es similar a la de otros gestores de cuentas PAMM, sobre todo en cuanto a los porcentajes que cobra sobre las ganancias de los inversores.
    • Es un gestor que ha sido capaz de producir ganancias de forma relativamente estable casi desde el inicio, aunque estas ganancias no pueden calificarse como extraordinarias, pero tampoco modestas. Podemos calificarlo como un operador conservador que parece enfocarse más en la preservación del capital y las ganancias estables a largo plazo .
    • Por lo tanto, Bo$$ se trata de un gestor ideal para inversores que prefieren ganancias más lentas y estables a largo plazo y con un nivel de riesgo más bajo, que proteja más su capital. En otras palabras, no es la mejor opción para los inversores que están dispuestos a asumir más riesgos con el fin de obtener grandes ganancias en poco tiempo.

Pueden obtener más información sobre el sistema de cuentas PAMM de Alpari y abrir una cuenta gestionada en el sitio web de la compañía mediante el siguiente enlace:

Cuentas PAMM

¿Qué son las cuentas PAMM?

Una cuenta PAMM es una fórmula de inversión colectiva que ofrece importantes ventajas para aquellos inversores con menos conocimientos sobre los mercados financieros o que simplemente prefieren aprovecharse de la experiencia de otros traders para obtener beneficios.

En las cuentas PAMM (también conocidas como cuentas gestionadas PAMM) existen tres participantes fundamentales:

Gestor de la cuenta PAMM: Se trata de un trader experto, con años de experiencia en el mercado, que crea una cuenta de trading, deposita un determinado capital propio y se ofrece a gestionar todas las operaciones en base a sus conocimientos y a sus propias estrategias de inversión.

Inversores: Una serie de inversores individuales se asocian a la cuenta PAMM creada por el gestor y depositan el capital que consideren oportuno con el objetivo de obtener beneficios de las operaciones realizadas por el gestor de la cuenta PAMM.

Broker: El broker es el encargado se supervisar las operaciones, de reportar los resultados a los inversores y de repartir los beneficios de forma proporcional entre los inversores según el capital que hayan depositado.

PAMM hace referencia en inglés a “Percentage Allocation Management Module” o lo que es lo mismo “Porcentaje de asignación de módulo de gestión” debido a que cada inversor representa un porcentaje del capital total con el que el gestor de la cuenta PAMM puede realizar operaciones y por tanto, los resultados de dichas operaciones serán repartidos equitativamente por el broker en base a ese porcentaje de participación.

Como inversor no necesitas tener unos amplios conocimientos, ni tomar ninguna decisión de trading ni realizar operaciones por ti mismo. Simplemente debes aportar el capital que consideres oportuno a una o varias cuentas PAMM, pudiendo así diversificar el riesgo y aprovecharte de los conocimientos y estrategias de otros traders con mayor experiencia que realizarán todas las operaciones. Tu labor como inversor se centra así en seleccionar las cuentas PAMM que te puedan generan un mayor beneficio según tu perfil de riesgo y decidir que capital utilizar y como diversificar tus inversiones. Podrás conocer en todo momento la evolución de los resultados y decidir si deseas ampliar o retirar tu capital.

Dependiendo de cada broker puede haber ciertas condiciones particulares pero por lo general no suele haber restricciones ni para retirar dinero ni para aportar más capital debido a que el broker lleva un registro actualizado de cada inversor y los porcentajes de participación se ajustan al capital invertido en cada momento.

Para el gestor también existen importantes ventajas ya que puede centrarse en la operativa de trading e invertir con un capital muy superior al que el aporta. Todos los cálculos, las altas y bajas de inversores y el reparto de los resultados obtenidos son realizados por el broker.

El importe mínimo a invertir dependerá de las condiciones de cada broker pero generalmente puedes abrir una cuenta PAMM desde 200$, 500$,… Podrás utilizar las estadísticas y rankings que elaboran los brokers para escoger las cuentas PAMM que mejor se adaptan a tu perfil de inversor y riesgo.

Ten en cuenta que la elección del gestor y la cantidad de capital a invertir son las decisiones más importantes que vas a tener que tomar ya que las ganancias o pérdidas obtenidas por el gestor serán repartidas equitativamente entre todos los inversores de acuerdo al capital aportado. Una buena elección de una o varias cuentas PAMM pueden reportarte muchos más beneficios de los que podrías llegar a obtener por ti mismo solo con tu capital.

Ventajas de las cuentas PAMM

Las cuentas PAMM o cuentas gestionadas PAMM tienen las siguientes ventajas principales para invertir:

Alto rendimiento potencial: Mediante las cuentas PAMM puedes obtener beneficios muy superiores que lo que podrías obtener por ti mismo invirtiendo de manera individual y solo con tu capital.

Aprovechar los conocimientos de traders con experiencia: Al invertir en cuentas PAMM estás aprovechando los conocimientos y las estrategias de inversión otros traders con experiencia que a la vez están obligados a aportar capital propio en sus cuentas PAMM como garantía de responsabilidad.

Comodidad: Las cuentas PAMM son una forma de inversión colectiva muy cómoda y representan para el inversor una forma de trading automático en la que puede obtener beneficios sin realizar ninguna operación por si mismo.

Diversificación del riesgo: Como inversor puedes optar por invertir en un número ilimitado de cuentas PAMM con el capital que consideres oportuno. De este modo es posible diversificar tus inversiones y distribuir el riesgo reduciendo posibles pérdidas.

Elimina la presión psicológica del inversor: Este factor es la primera causa de fracaso para la mayoría de los traders según numerosos estudios. Las cuentas PAMM son gestionadas por traders profesionales dedicados a tiempo completo en analizar el mercado, optimizar sus estrategias y buscar nuevas oportunidades. No tendrás que estar pendiente todo el tiempo de ejecutar ni seguir la evolución de cada operación ya que un gestor con experiencia lo hará por ti.

Flexibilidad: Puedes retirar tu capital o aumentar la inversión cuando lo estimes oportuno (consulta las condiciones particulares de cada broker ya que pueden pedirte que esperes al final de la jornada,…). Los beneficios son pagados automáticamente en tu cuenta sin tener que reclamar el pago o hacer gestión alguna.

Control: Todas las operaciones del gestor son monitorizadas por el broker y podrás acceder a reportes para seguir la evolución de tus inversiones o a rankings con numerosos parámetros que te permitirán seleccionar las mejore cuentas PAMM para ti.

Brokers con cuentas PAMM

Para conocer cuales son los mejores brokers que ofrecen cuentas PAMM te recomendamos que visites nuestra siguiente comparativa y el análisis de cada boker:

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