Estrategia para invertir a largo plazo

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Estrategias de inversión a largo plazo

27 27 recomendaciones

Existen diversas estrategias de inversión a largo plazo en bolsa. En este artículo, vamos a centrarnos en las estrategias e inversión a largo plazo más importantes: Warren Buffett, Piotroski score, CAN SLIM, la fórmula mágica de Greenblatt y las Máximas de Templeton.

La inversión a largo y corto plazo: ¿qué son?

Aprende a invertir en bolsa desde cero: con esta guía, conoce las diferentes formas de invertir en bolsa, descubre qué son los brókers y las comisiones por inversión, cómo se estructura el mercado de valores y mucho más.

Estrategias de inversión a largo plazo

Warren Buffett y su estrategia de inversión a largo plazo

  • Comprar compañías con ventaja competitiva y sostenibilidad en el mercado. Para Warren la presencia de ventaja competitiva y poseer un monopolio de consumidores, no es suficiente. Para que Warren se interese por una empresa, la empresa tiene que tener ventaja sostenible en el tiempo.
  • Warren Buffett también se centra en el análisis del margen de seguridad a la hora de comprar acciones de una empresa. El margen de seguridad está considerado como uno de los elementos más importantes del value investing . El margen de seguridad se calcula como la diferencia entre el valor intrínseco de una acción y su precio de mercado. A su vez, el valor intrínseco de una acción se calcula, normalmente, actualizando los flujos de caja futuros que se espera que genere la acción.

El margen de seguridad es esencial para reducir el riesgo de las inversiones y aumentar su rentabilidad. Además de eso,el margen de seguridad influye en la rentabilidad futura de las inversiones, cuanto mayor sea el margen de seguridad mayor será la rentabilidad futura de una inversión.

Warren Buffett también basa sus inversiones en una serie de puntos básicos:

  • Fascinación por el mercado financiero.
  • Paciencia. Gran parte de éxito puede atribuirse a la inactividad. La mayoría de los inversores no resiste la tentación de comprar y vender constantemente, pero la piedra angular debe ser el letargo, rozando la pereza. Una de las frases más conocidas de Buffett es, «si no te puedes permitir mantener una acción durante 10 años, entonces, mejor no comprarla». También afirma que «si no vas a poder ver caer un 50% de tu inversión sin pánico, no inviertas en el mercado de valores».
  • Pensamiento independiente. No hay que dejarse influenciar por la masa, lo mejor que se puede hacer es operar según las ideas propias de cada uno y no dejarse llevar por las modas del momento.
  • Seguridad y confianza en las posibilidades de cada inversor.
  • Entrar en negocios de los que se conozca el funcionamiento a la perfección . A este respecto Warren nunca invirtió en las empresas punto com y por lo tanto no le enganchó la burbuja tecnológica de principios del siglo XXI, tampoco invierte en Microsoft, a pesar de la excelente relación de amistad que mantiene con Bill Gates.
  • Ausencia de diversificación. Para Warren Buffett la teoría tradicional de la diversificación es como el Arca de Noé: «Te dedicas a comprar dos de todo lo que se ponga al alcance y al final acabas con un Zoo en vez de un portfolio».
  • Solo posicionarse en el lado largo del mercado. Al igual que su maestro, Warren siempre mostró reticencia por atacar el lado corto del mercado y durante toda su trayectoria su dinero ha venido del lado largo y de los mercados al contado.

Inversión a largo plazo: El Piotroski Score

  1. ROA positivo en el año actual.
  2. Cash-Flow operativo positivo en el año actual.
  3. ROA mayor que el del año anterior.
  4. Cash-Flow operativo mejor que el Beneficio neto.
  5. La deuda a Largo Plazo debe ser inferior a la del año anterior.
  6. El Current ratio (Activos Corrientes / Deudas Corrientes) debe ser superior al del año anterior.
  7. No haber habido ampliaciones de capital durante el año.
  8. El margen bruto es mayor que el del año anterior.
  9. La rotación de activos (Ventas / Activo total neto medio) debe ser mayor que la del año anterior.

Inversión a largo plazo: La estrategia CAN SLIM

Las Máximas de Templeton para la inversión a largo plazo

Sir John Templeton fue el fundador, en 1947, de la organización Franklin Templeton Investments. Actualmente, está considerado como uno de los inversores más sensatos y respetados del mundo.

Lejos de seguir unas directrices basadas en ratios y porcentajes, como es el caso de otras estrategias de inversión a largo plazo, John Templeton seguía unos principios fundamentales que se basan en observar el comportamiento del mercado. Las máximas de Templeton son las siguientes:

  1. Invertir para obtener beneficios reales: este es el verdadero objetivo de cualquier inversor a largo plazo.
  2. Mantener la mente abierta: no se debe escoger nunca un tipo de activo de forma permanente; hay que saber vender títulos que están de moda y comprar los que no lo están.
  3. No seguir nunca a la mayoría: Es imposible obtener beneficios superiores a los demás, si se compra lo mismo que compran los demás. Hay que comprar cuando otros venden desesperadamente y vender cuando otros deseen comprar.
  4. En el mercado todo cambia: Los mercado alcistas y bajistas son temporales, las situaciones se suelen revertir a los 12 meses de tocar fondo o techo en el mercado.
  5. Evitar las modas: demasiados inversionistas actuando de la misma manera a la vez pueden estropear cualquier método de selección por muy bueno que sea.
  6. Aprender de los errores: no hay que insistir en un modelo de selección o procedimiento que ha funcionado mal en el pasado, ¿por qué debería ser diferente esta vez?
  7. Comprar en épocas de pesimismo: la época de máximo pesimismo es el mejor momento para comprar y la época de máximo optimismo es el mejor momento para vender.
  8. Busque valor y precios bajos: Es necesario realizar búsquedas de valor en el mercado para obtener la mayor rentabilidad. Las gangas se encuentran comprando lo que todos los demás están vendiendo.
  9. Buscar en todo el mundo: la diversificación es esencial a la hora de invertir, no es sensato «poner todos los huevos en la misma cesta».
  10. Nadie lo sabe todo: el mercado sorprende todos los días del año, aquel inversor que dice saberlo todo, seguramente no sepa de nada.

La fórmula mágica de Greenblatt

Joel Greenblatt, autor del conocido libro «El pequeño libro que aún vence al mercado» sostiene que un valor en bolsa, a largo plazo, adquiere su valor real mientras que a corto plazo, este valor puede verse alterado por las emociones.

Es por ello que su estrategia de inversión a largo plazo pasa por encontrar buenas empresas a precios de ganga, una de las bases del value investing, mediante su fórmula mágica:

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Rendimientos de Capital: EBIT / (Capital de Explotación Neto + Activo Fijo Neto)

Como has podido ver, existen multitud de teorías de invertir a largo plazo , cada una fundamentada en sus propias ideas. Un inversor puede seguir una teoría de inversión a largo plazo u otra, pero lo más importante es que cada inversor adapte la estrategia o lleve a cabo una estrategia propia, en función de las preferencias que tenga a la hora de valorar las acciones. No todos opinamos de la misma manera, así que cada uno debe seguir sus propios pensamientos e ideales a la hora de invertir.

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Invertir a Largo Plazo: Estrategia paso a paso

Invertir a Largo Plazo no es tan complicado. Mi estrategia se basa en que el dinero mundial fluye entre los cuatro mercados: Bolsa, Bono, Materias Primas y Divisa.

Mi Estrategia para invertir a Largo Plazo se basa en que el dinero mundial fluye entre los cuatro mercados: Bolsa, Bono, Materias Primas y Divisa. Si el dinero sale de un mercado, entra en otro. Además, estos movimientos son cíclicos y razonablemente predecibles.

Entendiendo el movimiento del dinero para rentabilizar inversiones a largo plazo

La Industria va bien. Sube la Bolsa. Aumenta la demanda y la capacidad de satisfacerla. Comienza a aumentar la inflación y por lo tanto el dinero comienza a valer menos. En cambio un kilo de oro seguirá teniendo exactamente ese valor. Por lo tanto el dinero se marcha poco a poco de la Bolsa a la Materia Prima. Como consecuencia la Divisa gira a la baja. La Bolsa sigue subiendo, recuerda que el dinero fluye de un Mercado a otro de forma gradual.

Aquí la economía sigue cogiendo velocidad. La Materia Prima sube y sigue subiendo la inflación. En ese escenario, los bancos tienden a subir los tipos de interés y por tanto aumenta la rentabilidad del Bono. El Bono es generalmente más seguro que la Bolsa y por tanto el rendimiento del dinero es menor. Pero si el Bono se vuelve prácticamente tan rentable como la Bolsa, los grandes capitales se van al Bono. Misma rentabilidad y mucho menos riesgo, ¡vaya chollo! Entonces comienza a caer la Bolsa.

En cuanto a la Divisa, generalmente se mueve de forma inversa que la Materia Prima. Cuando sube la inflación no tiene sentido invertir en divisa porque está bajando de precio, por definición. Por lo tanto el dinero se refugia en la Materia Prima. No vamos a incluir a la Divisa en este planteamiento a Largo Plazo, pero la tendremos en mente. Podría ser una buena idea invertir en Divisa de forma inversa a la inversión en Materia Prima.

Invertir a largo plazo en sintonía con los Mercados

Ahora ya entendemos cómo se mueve el dinero. Por lo tanto, si sabemos identificar dónde están los grandes capitales, ya sabremos cómo va a evolucionar cada Mercado y por tanto dónde invertir nuestro dinero en cada momento.

La forma más sencilla de orientarnos es el Ciclo Kitchin.

¿Qué es el Ciclo Kitchin?

Podría dar una definición muy exacta y completa pero voy a intentar ser más visual. Si quieres conocer más sobre el Ciclo Kitchin puedes buscar en internet.

Hemos dicho que el dinero se mueve entre Bono, Bolsa y Materia Prima. El Ciclo Kitchin es un ciclo de unos 40 meses (aunque esto es muy relativo) que se basa en la idea de que el dinero fluye entre estos tres Mercados gradualmente, porque el mundo no reacciona instantáneamente a los cambios en la economía. Este ciclo muestra cómo fluye ese dinero a través de seis fases. Los cambios de fase vienen marcados por los suelos o techos de alguno de estos tres Mercados.

Hay que tener en cuenta que este ciclo no es perfecto. Las fases pueden no ir en orden o repetirse. Y desde luego no duran todas exactamente lo mismo. Generalmente la Fase 1 y la Fase 6 son las más cortas. En ocasiones incluso no se dan. De todas formas usaremos este ciclo como referencia para nuestras inversiones para la Estrategia de Largo Plazo.

Supongo que ya os habéis dado cuenta de que si sabemos en qué fase estamos sabremos cómo apostar en cada Mercado.

Interpretación del Ciclo Kitchin

Hasta ahora sabemos que:

  • El dinero fluye de forma cíclica y más o menos predecible entre Bono, Bolsa y Materia Prima.
  • El Ciclo Kitchin muestra de forma muy visual aunque para nada exacta los movimientos del dinero entre estos tres Mercados.
  • Podemos identificar las fases del ciclo fijándonos en los suelos o techos de los tres Mercados.

En este gráfico comparamos los tres mercados. De nuevo Materia Prima en verde, Bolsa en azul y Bono en rojo.

Desde luego el suelo en la Bolsa en la crisis de 2009 es claro. Comienzo de Fase 2. A comienzo de 2020 está el suelo de la Materia Prima, el comienzo de la Fase 3. Y un poquito más adelante el techo del Bono, el comienzo de la Fase 4.

Ahora estamos por lo tanto en el comienzo de la Fase 4. Según el Ciclo Kitchin podemos esperar que el Bono caiga a largo plazo, que la Bolsa suba un poquito más y haga techo y que la Materia Prima siga al alza.

¿Cuándo hará techo la Bolsa?

Es ahora mismo la pregunta del millón. Cuando la Bolsa haga techo tendremos que modificar nuestra inversión y ponernos cortos. Por eso tenemos que estar muy pendientes. Evidentemente es imposible saber cuándo tocará techo, pero podemos revisar alguna pista que nos anticipe (o no) el desplome.

El aspecto de la Curva de Tipos

Vemos que es sano. Minipunto a favor de la tendencia alcista

La relación Bono Bolsa

Ahora mismo es positiva. Minipunto a favor de la tendencia alcista

La inflación

Por el momento está controlada. Minipunto a favor de la tendencia alcista

El indicador de Advance Decline

El Advace Decline da señales de Mercado fuerte y sano. Hay más valores que suben que los que bajan. Minipunto a favor de la tendencia alcista.

El New High New Low

Está en terreno positivo y sin divergencias con el precio. Eso quiere decir que hay más valores haciendo nuevos máximos que los que hay haciendo nuevos mínimos. Minipunto a favor de la tendencia alcista.

El RSP emula al SP500 pero sin ponderar

Muestra que no solamente los valores fuertes funcionan bien, sino que el SP500 se mueve con nobleza en general. Minipunto a favor de la tendencia alcista.

Los Small Caps

Los valores más pequeños han detenido su tendencia al alza y entrado en fase lateral. Pueden estar indicando un giro del Mercado a medio plazo. Cuidado. Minipunto a favor del techo en la Bolsa.

No veo una divergencia clara en MACD. Minipunto a favor de la tendencia alcista.

Los sectores ofensivos siguen destacando frente a los sectores defensivos

Los sectores defensivos no parecen quitar protagonismo a los ofensivos. Minipunto a favor de la tendencia alcista.

Resumiendo el análisis

Resumiendo, la tendencia alcista en Bolsa es sana, aunque el dinero está comenzando a salir de los chicharros. Quizás sea una primera pista de un techo, sin embargo por el momento podemos apostar al alza.

Repartiendo el riesgo para invertir a Largo Plazo

Hemos visto que:

Ahora estamos por lo tanto en el comienzo de la Fase 4. Según el Ciclo Kitchin podemos esperar que el Bono caiga a largo plazo, que la Bolsa suba un poquito más y haga techo y que la Materia Prima siga al alza.

Así que repartimos riesgo:

  • El 50% para la caída del Bono. Abriremos cortos en AGG – IShares Core US Aggregate Bond ETF.
  • El 30% para la subida de la Materia Prima. Largos en DBC – Powershare DB Commodity Index ETF.
  • El 20% para la subida de la Bolsa. Largos en VTI – Vanguard Total Stock Market, que replica el SP500.
  • De momento dejamos de lado la Divisa. Podríamos ponernos cortos quitando un 15% de riesgo a la Materia Prima, pero no lo veo claro.

Nuestro siguiente movimiento

Mantendremos la inversión hasta ver el techo de la bolsa. En ese momento apostaríamos con fuerza por la caída de la Bolsa. Seguiríamos manteniendo la caída del Bono pero con algo menos de riesgo y la subida de Materia Prima, también reduciendo el riesgo.

Invertir a medio plazo y más sobre trading

Si lo que quieres es buscar oportunidades de inversión a medio plazo, no te pierdas este artículo paso a paso en el que te explico cómo lo hago yo.

Si todo esto te parece muy complicado, también puedes echar un ojo a estos conceptos básicos de trading o estas dos claves para comenzar en el trading.

¿Cómo lo veis vosotros?

Así lo veo y así voy a invertir yo mi capital para Largo Plazo. Recuerda que en este blog expongo mis ideas y mis movimientos de trading pero que en ningún caso hago una recomendación de inversión.

A pesar de ello, espero poder servir de inspiración y compartir ideas con vosotros. ¿Cómo invertís vosotros a Largo Plazo? ¡Hablamos en los comentarios!

Empresas para invertir a largo plazo: 5 Opciones

14-feb-2020 –> tag4, sdfwerwerwer, tag2, tag3, tag4 –> 17-oct-2020 Inversión

En las inversiones a largo plazo debes tener una estrategia definida para tu cartera de inversión. Es importante que consideres varios aspectos como son:

  • el horizonte del vencimiento de tu inversión
  • además de la diversificación
  • y un control de riesgos acorde a tus necesidades

De cara a las empresas en las cuales puedes invertir, debes estudiar el sector, la propia actividad de la empresa y su situación concreta. A continuación te dejamos algunas pautas para profundizar en ello.

¿Por qué invertir en empresas a largo plazo?

En primer lugar, hemos de decir que cada uno tiene unas necesidades particulares por lo que no existe una inversión perfecta generalizada. Pero aquí te dejamos algunas ventajas de la inversión a largo plazo.

  • Ahorro de tiempo: Una ventaja frente al corto plazo es no tener que estar tomando decisiones continuamente.
  • Rentabilidad: Una vez que has tomado la decisión correcta para invertir ésta generará rendimientos durante un tiempo mayor, además suelen tener rentabilidades superiores que la inversión a corto plazo, por lo que los intereses totales serán mayores.
  • Invertir directamente en el tejido empresarial de nuestro país: Además de todo lo anterior, tendrás la satisfacción de ayudar directamente a empresas con necesidades de financiación al mismo tiempo que obtienes una rentabilidad por tu dinero.

Características de la inversión a largo plazo

A la hora de invertir en empresas a largo plazo hay que tener en cuenta algunas características propias de la inversión a largo plazo.

Como es de imaginar, la principal característica de la inversión a largo plazo es el periodo de vencimiento de la inversión. Al tratarse de una inversión a largo plazo, es necesario tener algunos aspectos claros antes de lanzarte a realizar un tipo de inversión u otra.

El plazo

El plazo de la inversión condiciona en muchas ocasiones la disponibilidad y accesibilidad al dinero, por lo que debes tener claro de antemano si vas a necesitar o no ese dinero durante ese periodo de tiempo. No es lo mismo realizar una inversión con vencimiento de 3 años que de 5, cuanto más tiempo permanece tú inversión, más imprevistos te pueden suceder, por lo que debes tenerlo en cuenta.

Pero la cosa cambia en el caso de la inversión a largo plazo en empresas a través de MytripleA, ya que prestas tu dinero directamente a empresas en forma de préstamos y éstas lo devolverán mes a mes (y en el anticipo de facturas al vencimiento dado que son inversiones a corto plazo). Por tanto, en el caso de las inversiones en préstamos a largo plazo, el inversor va recuperando mes a mes capital más intereses pudiendo disponer de él progresivamente.

La inflación

Otro aspecto importante es calcular que no vas a perder poder adquisitivo con tu inversión. Al tratarse de inversiones a largo plazo debes considerar la inflación. Esta puede hacer que tu inversión se vea aminorada.

En el caso de MytripleA, estas inversiones se ven incrementadas por el Euribor (siempre que este sea positivo).

El riesgo

Este aspecto está presente en todas las inversiones, ya que no existe una inversión con riesgo cero. Por lo tanto tienes que tener claro el riesgo que quieres asumir con cada inversión que realizas. Generalmente el riesgo está estrechamente ligado a la rentabilidad, por lo que encontrar el equilibrio entre ambos, es una de las características que debes determinar de antemano.

En MytripleA, entre los productos de inversión a largo plazo encontrarás las inversiones seguras que cuentan con la garantía de una Sociedad de Garantía Recíproca y las inversiones con alta rentabilidad y riesgo medido que no cuentan con dicha garantía pero a cambio ofrecen una mayor rentabilidad para el inversor.

Y por supuesto habrá que tener en cuenta las propias características de la empresa donde invertir, su historial, actividad, sector… como hemos indicado anteriormente. Te damos unas pautas más adelante.

Empresas para invertir a largo plazo: Opciones disponibles

Capital privado para empresas: Business Angels

Los Business Angels son expertos empresariales que invierten en empresas en sus primeras etapas de crecimiento. No se trata de una inversión al uso, ya que no todo el mundo puede ser un Business Angel. La finalidad es que la empresa se afiance en el mercado, el Business Angel no solo ayuda con económicamente sino que además aporta su conocimiento y contactos empresariales. Una vez se consolide la empresa, el emprendedor deberá devolver la financiación pactada inicialmente más la rentabilidad obtenida de la operación.

Empresas para invertir a largo plazo en bolsa

Para los inversores más propensos al riesgo está la opción de invertir en aquellas empresas que cotizan en bolsa. Para esta opción es conveniente que tengas conocimientos económicos y empresariales. Debes tener en cuenta que se trata de un mercado muy volátil vinculado a la evolución de los mercados, por lo que las oscilaciones son habituales. Con la inversión a largo plazo se reduce el riesgo de cambios muy bruscos.

Empresas para invertir a largo plazo en MAB

El Mercado Alternativo Bursátil es un mercado especializado para empresas de reducida capitalización. Las pequeñas y medianas empresas acceden a un mercado de valores adaptado a sus necesidades y a su tamaño. Generalmente se trata de empresas en fases de expansión con necesidades de financiación.

Invertir en empresas del MAB conlleva un mayor riesgo que invertir en algunas empresas de la bolsa pero con una rentabilidad potencial mayor.

Empresas para invertir a largo plazo en crowdequity

En el crowdequity los inversores prestan su dinero a empresas a cambio de una participación accionarial directa en la empresa. Generalmente se centra en financiar a pequeñas empresas o start-ups en etapas de crecimiento. La operación se realiza a través de plataformas especializadas.

Empresas para invertir a largo plazo en crowdlending

Como te venimos adelantando a lo largo del artículo, el crowdlending es una de las opciones donde encontrar empresas para invertir a largo plazo. Mediante crowdlending las empresas obtienen financiación mediante la participación de muchos inversores que les prestan su dinero y obtienen una contraprestación o rentabilidad a cambio en forma de tipo de interés.

Por lo tanto, el crowdlending es una oportunidad de inversión en la que los inversores particulares (o empresas) prestan su dinero directamente a empresas que han sido previamente analizadas. De este modo, el inversor apoya a la economía real del país a la vez que obtiene una rentabilidad atractiva por tu dinero.

Aspectos a tener en cuenta de las empresas en las que invertir a largo plazo

En muchas ocasiones como inversor te habrás planteado cuáles son las mejores empresas para invertir a largo plazo. Es primordial elegir empresas que continúen con su crecimiento para así asegurar el montante invertido en el largo plazo.

Estos son algunos de los aspectos a analizar de las empresas en las que invertir:

  • Tamaño de la empresa: No es lo mismo invertir en una start-up o una pequeña empresa en etapas iniciales de crecimiento que en una empresa con una amplia trayectoria. Dependiendo de la trayectoria o tamaño de la misma podría cambiar la modalidad de la inversión.
  • Sector de la empresa: Cada sector tiene unas características propias, a pesar de que la rentabilidad final viene determinada por la propia empresa, conocer la tendencia del sector ayudará a tomar tu decisión.
  • Beneficios: Que la empresa sea solvente y presente beneficios en sus cuentas es un requisito indispensable. Cuanto mejor sean sus resultados, menos probabilidades de impago.
  • Historia: Hay que analizar las posibilidades en el presente y en el futuro teniendo en cuenta su pasado. Esto no es fácil, y muchas veces el haber pasado algún bache como concurso, pérdidas… en el pasado, no significa que la empresa no pueda remontar el vuelo en el presente.
  • Características de la propia inversión: Y por supuesto, ten en cuenta las características de la propia inversión, rentabilidad, plazo, forma de devolución, garantías con las que cuenta…

Empresas para invertir a largo plazo en MytripleA

En MytripleA puedes encontrar dos productos de inversión a medio y largo plazo en préstamos, además de las inversiones a corto plazo en factoring.

Te contamos más en detalle las operaciones a largo plazo en préstamos.

  • Inversiones seguras con garantía SGR: En estas operaciones la SGR asegura el 100% del capital invertido y los intereses ordinarios. El plazo habitual de estas inversiones se sitúa en 3 años con devolución en cuotas mensuales tanto del capital como de intereses. La rentabilidad anual habitual es de un 2% + Euribor. En conclusión, este producto te permite invertir a medio y largo plazo con seguridad.
  • Inversiones rentables con riesgo medido: En este tipo de operaciones es habitual encontrar el aval de socios o particulares relacionados con la empresa. Son operaciones donde asumes más riesgo que en las inversiones seguras con garantía de una SGR, pero del mismo modo la rentabilidad a la que accedes también es mayor. Normalmente oscila entre un 5% y un 8%. La devolución del capital más los intereses también se suele realizar mediante cuotas mensuales.

En MytripleA encontrarás empresas para invertir a largo plazo. Descubre las que están actualmente captando fondos registrándote gratis como inversor. A partir de ese momento simplemente deberás elegir la empresa para invertir qué más te interese.

Si quieres aprender más de cómo obtener más rentabilidad por tu dinero, descárgate nuestra guía sobre invertir en crowdlending.

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Como ganar dinero con el tipo de cambio
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