Fondos de inversión en commodities

Los mejores corredores de opciones binarias 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1er lugar! El mejor broker de opciones binarias!
    Ideal para principiantes! Entrenamiento gratis! Bonos de registro!

  • FinMax
    FinMax

    Broker honesto!

Fondos de inversión en commodities

Ciertamente los commodities o materias primas reciben bastante atención de los medios de prensa. El precio del petróleo, oro, maíz, soya y carne de cerdo forma parte de las noticias diarias de la mayoría de los países, sobre todo de las grandes economías como Estados Unidos. Si bien la inversión en los mercados de commodities constituye una labor bastante sofisticada, los fondos de inversión basados en commodities ofrecen una excelente oportunidad para casi cualquier inversor para obtener ganancias a partir de estos productos y sus mercados.

Una variedad de tipos de fondos de inversión

El término genérico «fondos de materias primas» actualmente agrupa varios tipos distintos de inversiones los cuáles se describen a continuación:

  • Fondos de materias primas: Estos fondos son verdaderos fondos de inversión en commodities en el sentido que tienen posesión directa de estos productos. Por ejemplo, un fondo de inversión en oro que conserva lingotes de oro sería un verdadero fondo de materias primas.
  • Fondos de materias primas que invierten en Futuros: La adquisición de instrumentos derivados basados en commodities como los futuros es una estrategia bastante común de los fondos de inversión para invertir en los mercados de materias primas. La mayoría de los inversores no tienen interés en recibir la entrega de maíz, oro, petróleo, café o cualquier otro commodity, su único interés es obtener un beneficio de los cambios en el precio. Por eso, la compra de contratos de futuros es una forma de conseguir este objetivo.
  • Fondos de recursos naturales: Son fondos que invierten en compañías que se dedican a negocios que operan en campos relacionados con materias primas, como la minería, energía, extracción de petróleo y empresas agrícolas. A pesar de que estos fondos no invierten directamente en commodities o futuros sobre commodities, proveen exposición a los mercados de materias primas por intermediarios
  • Fondos de inversión de combinación: Algunos fondos invierten en una combinación tanto de commodities (adquieren directamente estos productos) como de futuros de commodities. Los fondos de inversión en oro, por ejemplo, pueden tener inversiones que incluyen tanto lingotes de oro como contratos de futuros sobre este metal.

Una variedad de estrategias de inversión

Además de una variedad de formatos, los fondos de commidities también ofrecen una variedad de estrategias de inversión, incluyendo gestión activa y gestión pasiva. Los portafolios activos compran y venden en un esfuerzo por superar un índice de referencia. Por su parte los portafolios pasivos buscan replicar un indice de referencia e igualar su desempeño. Las estrategias pasivas pueden ser implementadas usando fondos de índices o Fondos Cotizados en Bolsa (ETF).

Ventajas de invertir en fondos de inversión en commodities

Ciertamente los commodities ofrecen la posibilidad de diversificar los portafolios de inversión. Invertir en contratos de futuros o de forma directa en materias primas provee un componente a la cartera de inversión que no es una acción tradicional, un bono, o un fondo de inversión que invierte en acciones y/o bonos. Históricamente los commodities han tenido una baja correlación con los mercados de valores tradicionales, lo que significa que sus precios no siempre fluctúan en tándem con los movimientos de las acciones en los mercados. Para muchos inversores, el obtener esta baja correlación es el objetivo primario que buscan al añadir diversificación a un portafolio.

Los commodities también ofrecen un potencial de crecimiento. Las materias primas se emplean en construcción, agricultura y muchas otras industrias, y están sujetas a las leyes de la oferta y la demanda. Cuando la demanda sube, los precios por lo general también aumentan, lo que resulta en una ganancia para los inversores.

Finalmente, los commodities ofrecen una cobertura o protección en contra de la inflación.

Desventajas de los fondos de inversión en commodities

Los mercados de commodities pueden ser volátiles y están sujetos fuertes oscilaciones de precios a corto plazo y extensos periodos de calma. En el transcurso de unos pocos días, los precios pueden ir desde máximos históricos hasta mínimos históricos. Solo basta ver el comportamiento del oro durante los pasados 30 años y el del cobre en el 2008 por ejemplo.

Otro punto importante a tomar en cuenta es la composición de los distintos fondos de inversión y los índices de referencia que siguen. En muchos índices de commodities, las materias primas energéticas constituyen el componente principal, conformando más de la mitad del índice. Cuando un fondo de inversión busca replicar el índice, más de la mitad de los activos del fondo serán del sector energético. Algunos fondos imponen límites sobre el porcentaje del portafolio invertido en un solo commodity.

A pesar de que los commodities brindan acceso a algunas estrategias y formas de inversión interesantes, el hecho es que los mercados de commodities son complejos y no resultan tan familiares para los inversores como el mercado de valores o el mercado de bonos. Por esta razón, antes de invertir en fondos de commodities, es importante analizar los prospectos del fondo y el reporte anual, así como estar seguro de entender que es lo que se está comprando y el rol que juega en la cartera de inversión. Así mismo, el inversor debe conocer los activos e instrumentos en que invierte el fondo y asegurarse de estar al tanto del porcentaje de estas inversiones que pertenecen a un sector particular del mercado, de tal forma que pueda planear en concordancia con las otras partes de su portafolio.

Los mejores corredores de opciones binarias 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1er lugar! El mejor broker de opciones binarias!
    Ideal para principiantes! Entrenamiento gratis! Bonos de registro!

  • FinMax
    FinMax

    Broker honesto!

Finalmente, el inversor debe tener en mente la naturaleza volátil de los mercados de commodities, y por lo tanto limitar estas inversiones a un pequeño porcentaje de su cartera total.

Fondos de inversión en commodities

Una forma efectiva de participar, es a través de fondos de inversión que posean acciones de las empresas que producen commodities.

Cuando hablamos de opciones para invertir, contamos con una larga lista de instrumentos posibles en los cuales participar: fondos de inversión, acciones, opciones, divisas, inmuebles, deuda y generalmente se incluye como parte de esta lista a los commodities. Y es que, de acuerdo con la teoría de portafolios, mientras más tipos de instrumentos tengas, más disminuyes el riesgo a estar expuesto a pérdidas en tu patrimonio por una alta concentración de tu ahorro en un solo tipo de mercado.

¿Qué son los commodities?

Pues bien, empecemos por entender a los commodities (la traducción del inglés es “productos básicos”) y no son otra cosa más que materias primas brutas con gran oferta y demanda en el mundo, que se utilizarán a su vez como insumos para otros productos. Los commodities son genéricos y algunos pueden haber sufrido procesos de transformación mínimos o insignificantes. El cliente es indiferente a quien provee el bien, por ejemplo, una onza de plata mexicana, china o rusa son exactamente lo mismo.

Entre los principales commodities del mundo están:

Granos: soya, trigo, maíz, avena, cebada.

Agrícolas: algodón, jugo de naranja, café, azúcar, cacao, aceite de oliva

Energías: petróleo crudo, gasolina, gas natural, etanol.

Metales: oro, plata, cobre, platino, aluminio, paladio.

Carnes: ganado bovino vivo, ganado porcino vivo, manteca, leche, tripas de cerdo.

Tecnológicos: minutos de llamadas de celular o servicios de ancho de banda de internet.

En este mercado existen dos tipos de participantes:

1) Los usuarios del mercado real que compran/venden commodities a precio spot o futuro para cubrirse de cambios en precios y asegurar las condiciones del intercambio del producto. Los compradores usarán las materias primas para sus propios procesos productivos. Al vencerse los contratos existen entregas reales del bien negociado. Este mercado se ha perfeccionado, pues es una forma de comercio muy antigua. La negociación se establece en contratos estándar y se determina el grado del producto, es decir, una medida de calidad o calidad, por ejemplo: 100 bushels de trigo grado uno.

2) Los especuladores que buscan favorecerse de la gran volatilidad que tienen estos mercados. Compran o venden futuros apalancados y no tienen la intención ni de entregar ni de que les entreguen un enorme camión con ganado a la expiración del contrato. Estos comerciantes participan en el mercado poniendo posturas intradía y vendiendo al final de la jornada. El mercado de commodities se mueve a la menor provocación, por lo que se puede ganar o perder mucho dinero en periodos muy cortos de tiempo.

Los principales mercados para invertir en commodities son:

  • Bolsa Mercantil de Nueva York
  • Bolsa de Metales de Londres
  • Bolsa de Petróleo de Londres
  • Chicago Board of Trade

De los commodities que hemos hablado, existen unos en particular que han sido tradicionalmente atesorados por muchos inversionistas: el oro y la plata. Sin embargo, el riesgo de sufrir un robo o pérdida del bien es muy alto. Incluso mantenerlos en cajas de seguridad resulta costoso. Si bien recientemente han sido una inversión atractiva, la verdad es que en periodos largos de tiempo han habido inversiones mucho más atractivas. Te recomendamos que si vas a invertir en metales lo hagas a través de los mercados financieros.

La inversión en commodities para un inversionista no especializado se ve como algo prácticamente inaccesible, pues requiere de muchos conocimientos y de dedicar por lo menos, al principio, una gran cantidad de tiempo. Pero en realidad no es tan lejano ni tan complejo. Una forma indirecta pero efectiva de participar, es a través de fondos de inversión que posean acciones de las empresas que producen commodities. Por ejemplo, los precios de Peñoles, Gmexico, Alpek, Mexichem, Mfrisco están relacionados con los precios internacionales de los commodities, pues estos se ven reflejados en sus utilidades.

En Más Fondos podemos asesorarte para diversificar tu portafolio aprovechando las estrategias de invertir en acciones que tienen desempeños ligados a precios internacionales de los commodities y que se diferencian de las empresas ligadas a la economía local. Esperamos poder estar pronto en contacto contigo.

Los mejores fondos de inversión del 2020

Aquellos que hayan participado en el mercado en el 2020 han podido comprobar cómo ha sido un año muy positivo para sus inversiones.

Mejores Fondos de Inversión del 2020

El supermercado de fondos de EBN Banco pone a disposición del cliente 427 fondos de inversión, de los cuales, 423 han terminado el año con rentabilidades positivas, siendo los mejores fondos de inversión 2020. Los fondos que ofrece la plataforma se dividen en 6 clases de activos diferentes en las que invertir, además, dentro de estas clases se pueden encontrar una gran variedad de categorías, lo que permite al inversor encontrar fondos que encajen con su idea de inversión y su visión de los mercados.

Pero, dentro de este año tan positivo para los mercados, ¿Cuáles han sido las categorías que han generado un mayor retorno para sus inversores?

Renta Variable

La Renta Variable cuenta en la plataforma con un total de 53 categorías de fondos diferentes, la rentabilidad media de estas ha sido de 25,20%. Las categorías que han tenido un mejor comportamiento han sido las focalizadas en inversión en mercados emergentes. En particular, la categoría de Renta Variable Rusia ha sido la que ha obtenido una mejor rentabilidad, un 44,59%, seguida de la Renta Variable Brasil, con un 43,86% y Renta Variable Gran China, con un 40,26%. La Renta Variable Europea no se ha quedado atrás este año, haciéndose con el cuarto y quinto puesto. La categoría de Renta Variable Emergentes Europa ha cerrado el año con un 37,49% de rentabilidad, seguido de la de Renta Variable Europa Ex Reino Unido con un 36,75%.

Inversiones de renta fija

Los inversores de Renta Fija han podido experimentar un año realmente positivo y algo inesperado. De media, la rentabilidad obtenida por esta clase de activo ha sido de 8,06%. Dentro de las 29 categorías que EBN ofrece en su plataforma para esta clase de activo, las que han generado una mayor rentabilidad han sido, de nuevo, aquellas categorías enfocadas en inversión en países emergentes. En este caso, Bonos Mercados Emergentes Latinoamérica ha sido la categoría con un mejor comportamiento en 2020, con un 14,41% de rentabilidad, seguida muy de cerca por Bonos Mercados Emergentes Global Divisa Local, con un 14,27%. En tercera posición encontramos Bono Convertibles Global, con un 12,75%, y en cuarta y quinta posición, la renta fija estadounidense, con Bono USD de Alto Rendimiento, con un 12,69% y Bono Retorno Absoluto USD, con un 11,44% de rentabilidad.

Fondos de inversión inmobiliaria

Los inversores más conservadores, tienen a su disposición, fondos de mercado monetario denominados en tres divisas diferentes, la rentabilidad media obtenida por estas categorías ha sido de 4,93%. Dentro de esta clase de activo, la categoría que mejor se ha comportado en términos de rentabilidad en el año 2020 ha sido la de Mercado Monetario GBP, con un 6,69% de rentabilidad, seguida de Mercado Monetario USD, con un 5,25%. En tercer lugar, la categoría de Mercado Monetario CHF ha conseguido un 2,84% de rentabilidad.
Para aquellos inversores que deseen invertir en el sector inmobiliario, EBN pone a su disposición fondos de inversión inmobiliaria tanto europea como global. El sector inmobiliario ha cerrado el 2020 con un buen comportamiento, la categoría de Renta Variable Sector Inmobiliario Global ha cerrado el año con un 27,32%, mientras que la categoría de Renta Variable Sector Inmobiliario Europa ha terminado con un 25,90% de rentabilidad.

Commodities

Con las inestabilidades vividas a lo largo del año 2020 en los mercados financieros, las commodities se han convertido en una alternativa muy valorable a las inversiones tradicionales. El comportamiento del oro y los metales preciosos, funcionando como activos refugio, han hecho que la categoría de Renta Variable Sector Oro y Metales Preciosos cierre el año con un 38,31% de rentabilidad. La categoría de Renta Variable Sector Materiales se sitúa en segunda posición con una rentabilidad de 21,45%. Cierra el top 3 la categoría de Materias Primas Mezcla, con una rentabilidad de 8,10% en el año.

Fondos alternativos

Los fondos alternativos permiten al inversor alejarse de la inversión tradicional y diversificar una cartera aportando descorrelación con el mercado. La rentabilidad obtenida de media por esta clase de fondos ha sido de 5,27%, siendo la categoría que mejor se ha comportado en el año la de Alternativo Multiestrategia, con un 9,76%. En segundo lugar, nos encontramos con la categoría Alternativo Macroeconomía Global, con un 7,25% de rentabilidad en el 2020. Por debajo se quedan Alternativo Enfoque Crédito, con un 2,64% y Alternativo RV Largo/Corto Europa, con un 1,42%.

Conclusión

Como vemos, existe una gran dispersión en las rentabilidades para las diferentes categorías y varían de manera importante año a año. Por eso, desde EBN, recomendamos a nuestros clientes invertir en carteras globales, suficientemente diversificadas y ajustadas a su perfil de riesgo. De esta manera podrá cumplir sus objetivos en el medio y largo plazo.
En el corto plazo, la valoración de los activos está supeditada al “ruido” que pueda haber en cada momento en el mercado, pudiendo sufrir variaciones respecto a lo esperado. Si dejamos a nuestra inversión trabajar en el tiempo, minimizaremos estos movimientos y nuestra cartera de inversión retornará la rentabilidad esperada en cada caso.
En EBN Banco contamos con servicios de gestión patrimonial en los que uno de nuestros expertos podrá ayudarle a componer y dar seguimiento a su cartera. Llámenos sin ningún compromiso.

Los mejores corredores de opciones binarias 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1er lugar! El mejor broker de opciones binarias!
    Ideal para principiantes! Entrenamiento gratis! Bonos de registro!

  • FinMax
    FinMax

    Broker honesto!

Like this post? Please share to your friends:
Como ganar dinero con el tipo de cambio
Deja un comentario

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: