La ESMA prohíbe las opciones binarias e impone límites a los CFDs

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La ESMA prohíbe las opciones binarias e impone límites a los CFDs

MADRID, 27 Mar. (EUROPA PRESS) –

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha anunciado un acuerdo para prohibir la publicidad y venta de opciones binarias a inversores minoristas, así como la introducción de una serie de restricciones en la comercialización de contratos por diferencias (CFDs), incluyendo la introducción de límites al apalancamiento de los usuarios con el fin de que los clientes «no pierdan más dinero del invertido».

La ESMA, junto con las autoridades nacionales competentes, ha llegado a la conclusión de que «existe una preocupación significativa sobre la protección de los inversores en relación con los CFDs y opciones binarias ofrecidos a inversores minoristas» debido a la complejidad de estos productos financieros y la falta de transparencia.

De hecho, el análisis sobre los CFDs por parte de autoridades competentes a nivel nacional de diferentes países de la UE muestra que entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores particulares «pierden dinero con sus inversiones», registrando pérdidas medias por cliente de entre 1.600 a 29.000 euros, mientras el análisis sobre opciones binarias también apunta a pérdidas consistentes en las cuentas de clientes minoristas.

De este modo, la CNMV europea ha acordado prohibir la promoción, distribución o venta de opciones binarias a inversores minoristas, así como restringir la promoción, distribución o venta de contratos por diferencias a inversores minoristas.

En el caso de los CFDs, las restricciones introducidas incluyen la imposición de límites en el apalancamiento de las posiciones abiertas, que se restringe a una horquilla de 30:1 para los principales pares de divisas, de 10:1 en el caso de ‘commodities’ distintas del oro, 5:1 para valores individuales y 2:1 en el caso de criptomonedas.

Asimismo, la ESMA ha introducido medidas de protección frente al saldo negativo en cuenta, además de restricciones en los incentivos ofrecidos para negociar CFDs, así como una alerta de riesgo estándar.

«Las medidas acordadas garantizarán mayor protección a los inversores de la UE al asegurar un nivel mínimo común de protección para los inversores minoristas», indicó Steven Maijoor, presidente de la CNMV europea, destacando que las nuevas medidas sobre CFDs «garantizan por primera vez que los inversores no puedan perder más dinero del invertido, restringiendo el uso de apalancamiento e incentivos, y proporcionando alertas de riesgo».

«Es necesario un enfoque paneuropeo dada la naturaleza transfronteriza de estos productos y la intervención de la ESMA es la herramienta más apropiada y eficaz para abordar estos graves problemas de protección al inversor», añadió.

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Según el reglamento relativo a los mercados de instrumentos financieros (MiFIR), la intervención de la ESMA tiene carácter temporal y se extiende por un periodo de tres meses. Antes de la finalización de este paréntesis, la ESMA analizará la necesidad de extender sus medidas por otros tres meses adicionales.

La ESMA prohíbe las opciones binarias e impone límites a los CFDs

La UE prohíbe las opciones binarias para los inversores particulares y también restringe los Contratos por Diferencias, una medida llevada a cabo por la ESMA y otras autoridades competentes para tratar de proteger las inversiones de los minoristas.

En la Unión Europea se prohibirá la venta de las opciones binarias a todos aquellos inversores particulares y también habrá restricciones en la operativa con los Contratos por Diferencias.

Y es que, según se ha podido saber tras un análisis más del 74% de los inversores que operan con CFDs han acabado perdiendo su dinero.

Sí hablamos de cifras, los inversores particulares han perdido en sus inversiones en Contratos por Diferencias entre 1.600 euros y 29.000 euros de media.

Evidentemente todas estas pérdidas constantes han terminado por preocupar a los organismos competentes, que ahora buscan una solución al problema y esperan poder garantizar una mayor protección para los inversores.

En principio, la UE prohíbe las opciones binarias y en el caso de los CFD sólo los restringirá.

Esto significa que se podrá continuar operando en Contratos por Diferencias pero con unas limitaciones que veremos a continuación.

En la operativa de los CFDs se limitará a todos los activos, ya sea para operar divisas, acciones, materias primas, índices e incluso criptodivisas.

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), es un organismo qué reúne a las principales comisiones de valores de los estados miembros.

El objetivo de las medidas de prohibición y restrictivas para estos productos de inversión no es más que proteger a quienes ya han sufrido pérdidas y sobre todo para prevenir a los consumidores potenciales.

El motivo por el que se ha decidido prohibir las opciones binarias es por su alto riesgo y la falta de transparencia en la promoción y distribución de este producto de inversión.

Además, por su diseño estructural las probabilidades de perder suelen ser más que las de obtener beneficios.

En cuanto a los CFDs uno de los peligros de los que advierten las autoridades es en relación al apalancamiento, pues éste puede proporcionar una oportunidad de invertir más del capital disponible con el incentivo de generar más beneficios, pero al mismo tiempo puede provocar que una pérdida normal se convierta en algo más significativo para el bolsillo del inversor.

En definitiva lo que se espera conseguir es proteger a los consumidores de este tipo de productos y de los riesgos que implican en comparación con la rentabilidad ofrecida.

Cómo veíamos antes, según el estudio entre un 74% y un 89% de los inversores particulares habrían sufrido pérdidas continuadas durante su actividad de inversión en opciones binarias y Contratos por Diferencias.

Y pérdidas, cómo decíamos, de entre 1.600 euros y 29.000 euros de media entre los inversores minoristas, qué son el objetivo principal de estas medidas.

En los Contratos por Diferencia veremos una limitación del apalancamiento, que es la cantidad de deuda que asumen los inversores al realizar una inversión determinada.

Las operaciones apalancadas proporcionan una posibilidad de inversión mayor, pero las pérdidas que se sufren también son importantes, así que los inversores minoristas deberían tener cuidado.

A la hora de operar conviene tomar precauciones, y como hay quienes no las toman la ESMA ha decidido junto con otros organismos competentes, poner restricciones en los CFDs, empezando por limitar el apalancamiento para ofrecer inversiones mucho más seguras.

De este modo, dependiendo del producto los inversores particulares podrán disfrutar de un apalancamiento determinado, que será de 30:1 para los pares de divisas grandes cómo puede ser el par euro dólar, de 20:1 para las divisas de menor importancia, grandes índices y también para el oro, del 10:1 para otras materias primas y los índices menores, de 5:1 para las acciones y por último un apalancamiento de 2:1 para las criptomonedas.

Con estas medidas lo que se espera es garantizar una mayor protección a los inversores dentro de la Unión Europea, y en particular a los inversores minoristas que suelen ser los más vulnerables de este mercado.

El presidente de la ESMA, Steven Maijoor, ha querido destacar que estas medidas se llevarán a cabo con el fin de ofrecer mayores garantías y proteger a los inversores particulares para que dejen de perder su dinero.

Con la limitación en el apalancamiento de los CFDs se podrá garantizar que los inversores particulares no puedan perder mucho más dinero del invertido en caso de sufrir pérdidas.

También se restringirán el uso de incentivos y se proporcionarán más alertas de riesgo.

Se espera que las medidas entren en vigor en breve, después de los trámites burocráticos y de realizar la traducción a todos los idiomas oficiales de la Unión Europea.

La intervención de la ESMA ayudará a abordar todos los problemas en relación a la protección de los inversores minoristas y se espera que con estas medidas de prohibición y restricción se consiga cumplir con los objetivos establecidos, y sobre todo brindarle un entorno de protección al inversor.

La Unión Europea prohíbe las opciones binarias e impone límites a los CFDs

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) junto con las autoridades competentes a nivel nacional han llegado a la misma conclusión sobre la preocupación.

Están preocupados por la protección de los inversores en relación a las opciones binarias y los CFDs que se ofrecen a los minoristas.

Glosario del contenido del artículo:

Prohibición de las opciones binarias en la UE

La Unión Europea prohibirá la venta de las opciones binarias a los inversores particulares y también restringirá la operativa con los CFDs, tanto de divisas extranjeras, materias primas, acciones, índices, y cómo era de esperar, también los contratos por diferencias de criptomonedas.

Entre estas preocupaciones destacan la complejidad que presentan estos productos financieros y su falta de transparencia.

A partir de ahora en la Unión Europea las opciones binarias quedarán totalmente prohibidas, y en el caso de los CFDs tendrán muchas más restricciones para garantizar la seguridad de las inversiones de los clientes minoristas.

Según el reglamento de los mercados de instrumentos financieros, esta intervención de la ESMA será temporal, y pues podrá establecer sus medidas por un periodo de tres meses, tras el cual podrá volver a analizar la situación y mantener o – si es necesario- extender y mejorar sus medidas.

Durante algún tiempo, tanto el comercio con las opciones binarias cómo los Contratos por Diferencia ha provocado grandes pérdidas en los inversores, sobre todo entre los minoristas que tenían menos experiencia en los mercados, y que veían como perdían su inversión sin remedio.

La falta de información, y de transparencia en este tipo de instrumentos de inversión ha hecho que hoy haya un alto porcentaje de inversores que ya han perdido su inversión, y otros tantos que están en riesgo de sufrir las mismas pérdidas.

Por eso, desde la ESMA y la CNMV se ha creído conveniente alertar de los riesgos y ser mucho más restrictivos con estos productos.

Como decíamos, la Comisión Nacional del Mercado de Valores a nivel europeo ha llegado a un acuerdo para prohibir toda la promoción, distribución o venta de estas opciones binarias a los minoristas, con el objetivo de proteger a este grupo de riesgo de las pérdidas potenciales.

Los inversores minoristas sufren muchas pérdidas

Según el análisis que las autoridades han realizado sobre los Contratos por Diferencias se ha concluido que entre el 74% y 89% de las cuentas de inversores particulares dentro de la Unión Europea están perdiendo el dinero de sus inversiones, y qué registran pérdidas desde los 1.600€ hasta los 29.000 euros en los casos más extremos.

En el caso del comercio con opciones binarias lleva tiempo ocurriendo lo mismo, ya que muchos clientes minoristas están registrando pérdidas con frecuencia y bastante significativas.

A menudo, como decíamos, el problema suele ser la falta de capacitación y experiencia por parte de los inversores. Pero en muchos casos es la falta de información sobre los productos de inversión la que hace que muchos se lancen a operar sin tener idea de los riesgos que puede suponer hacerlo.

Por esta razón, la ESMA ha anunciado la prohibición de la publicidad de estos instrumentos de inversión y su venta a los inversores minoristas.

Del mismo modo también quiere introducir algunas restricciones en la oferta de los contratos por diferencias, cómo por ejemplo limitar el apalancamiento de los CFDs para que los clientes no pierdan una cantidad excesiva de su inversión.

Restricciones en los CFDs

Además de la prohibición en la comercialización de las opciones binarias, también se ha llegado al acuerdo de restringir los CFDs, tanto a nivel de promoción y distribución cómo la venta de los contratos, una vez a los inversores minoristas.

En cuanto a los Contratos por Diferencias también se verán reflejadas restricciones en cuanto al apalancamiento de las posiciones, pues se impondrán límites a una horquilla de 30:1 para los pares de divisas extranjeras principales, del 10:1 para las materias primas cómo es el caso del oro, de 5:1 para valores y una horquilla de 2:1 para los CFDs de criptomonedas.

Asimismo, la ESMA se ha encargado de introducir medidas de protección para los saldos negativos en las cuentas de los inversores minoristas, así como restricciones en los incentivos que se han estado ofreciendo para comerciar con los Contratos por Diferencias.

Todas estas medidas, junto con las alertas estándar de riesgo, pretenden garantizar más protección para todos los inversores, en concreto para los minoristas, dentro de la Unión Europea.

Por lo pronto, las nuevas medidas adoptadas respecto a los CFDs podrán ayudar a que los inversores minoristas no pierdan más de su dinero invertido, con restricciones en el apalancamiento y estos incentivos, haciendo más hincapié en las alertas de riesgo.

Por otro lado, hay que destacar que el BOE ya publicó la circular de la CNMV en la que se mencionaban una serie de advertencias sobre este tipo de productos complejos, especialmente sobre las opciones binarias y los Contratos por Diferencias.

Los patrocinadores de los equipos de fútbol en el punto de mira de la CNMV

Recientemente la Comisión Nacional del Mercado de Valores está vigilando muy de cerca a los patrocinadores de equipos de fútbol, que publicitan en las camisetas de algunos clubes estos instrumentos considerados de riesgo por su complejidad y alto apalancamiento.

Recordemos que en la resolución de junio del 2020 la CNMV acordó prohibir de manera indefinida la comercialización, venta y distribución de las opciones binarias a clientes minoristas así como restringir las actividades con CFDs.

Y, como es lógico, esto también debería afectar a la publicidad de productos financieros complejos, como opciones binarias y Contratos por Diferencias, a través del patrocinio de equipos de fútbol en eventos deportivos.

Si bien la mayoría de equipos de fútbol, tanto españoles como extranjeros, están más centrados en anunciar casas de apuestas online, hay dos clubes concretos en España que sí promocionan este tipo de servicios financieros complejos y difíciles de entender.

Estos equipos son el Atlético de Madrid y el Betis, qué muestran publicidad de Plus500 y Easy Markets respectivamente en sus camisetas. Ambas son plataformas que ofrecen inversiones en productos que implican un elevado riesgo para los inversores minoristas.

Además, la CNMV destaca que los clubes no solo se limitan a patrocinar a estos brókers en sus equipaciones, sino que participan activamente en eventos publicitarios y de marketing organizados por estas marcas.

Asimismo, cabe destacar que los eventos deportivos son un cauce publicitario dirigido indiscriminadamente al público en general, incluyendo a los más jóvenes qué pueden ser los más vulnerables a este tipo de incentivos.

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