Los Brokers Forex y los Spreads

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Los Spreads en el Forex

¿Qué es el spread?

En el mercado Forex, el spread es el diferencial en pips entre el precio bid (precio de compra) y el precio ask (precio de venta) para un par de divisas determinado como el EUR/USD. El spread constituye la forma que utilizan muchos brokers de Forex para obtener beneficios por cada transacción que realizan sus clientes (traders) a través de su red de negociación en el mercado. Por ejemplo, en un momento dado, un broker puede estar pagando un precio de 1.3500 para la compra o venta del EUR/USD, sin embargo este mismo broker les permitirá a sus clientes comprar el par de divisas a 1.3501 o venderlo por 1.3499.

Como sabemos, el precio de cotización para cualquier par de divisas se expresa por medio de la combinación de los símbolos de las dos divisas que forman el par y el precio bid y ask tal como se muestra a continuación:

Divisa Base/Divisa de cotización | Precio Bid/Precio Ask

De esta manera, si en un momento dado la cotización para el euro contra el dólar estadounidense es igual a 1.3500-1.3502, esta cotización se expresa de la siguiente manera:

-EUR/USD = 1.3500/1.3502

Por lo tanto, las cotizaciones en el Forex y otros mercados financieros se expresan como una combinación del precio Bid y el precio Ask para el instrumento en cuestión.

El precio Bid se define como el precio máximo al cual el mercado está dispuesto a comprar, por lo cual también se conoce como precio de compra o de demanda. Por lo tanto, es el precio al que el trader va a entrar al mercado si está vendiendo el par de divisas.

El precio Ask se define como el precio mínimo al cual el mercado está dispuesto a vender, por lo cual también se le conoce como precio de venta o de oferta. Por lo tanto, es el precio al que el trader va a entrar al mercado si está comprando el par de divisas.

La diferencia entre el precio Bid y el precio Ask es lo que se conoce como el spread. El spread se expresa en puntos, y en el caso del mercado Forex en pips. En el caso del ejemplo anterior, el spread para el EUR/USD es de 2 puntos o pips.

El spread como costo de una transacción en el mercado Forex

Básicamente, puede decirse que el spread es el costo que tiene cada una de las operaciones que realiza el trader en el mercado Forex (sin contar las comisiones directas que cobran algunos brokers). El costo por transacción varía de acuerdo al broker con que opera el trader. De esta manera, estos costos varían y no hay una medida aplicable a todas estas compañías. La variación mucho mayor si se emplea un broker Market Maker o un broker ECN, ya que este último carga spreads bastante bajos sobre el precio del mercado pero cobra comisiones directas por las operaciones de los clientes.

Los spreads son por así decirlo, el dinero que los brokers de Forex (y otros intermediarios) cobran por ejecutar las operaciones solicitadas por el cliente en su nombre. Los gestores de dinero que manejan fondos propios y de otros inversores y los utilizan para invertir en el Forex también pueden obtener parte de sus ganancias a partir del spread, como pago por sus servicios. Estos spreads constituyen la ganancia que obtienen estas personas o compañías que les proporcionan a otros los medios para poder negociar en el mercado de divisas (en especial para aquellos que no cuentan con grandes sumas de capital).

¿Cómo funcionan los spreads?

Para ilustrar mejor en qué consisten los spreads en el mercado de divisas Forex, vamos a utilizar el siguiente ejemplo:

Supongamos que un inversionista desea abrir una posición de compra en el par EUR/USD a un precio de 1.3401. Inmediatamente el broker con que opera este trader va a satisfacer la solicitud de su cliente y realiza la operación de compra en nombre de este, con la diferencia de que el broker probablemente comprará el EUR/USD a 1.3400 (o incluso a 1.3399 para esta operación, dependiendo de las condiciones del mercado y sus proveedores de liquidez), obteniendo como ganancia por la transacción 1 pip. Ahora supongamos que el trader desea cerrar la posición y vender inmediatamente (suponiendo que el precio del par de divisas no ha cambiado) por un motivo u otro; ante esta situación solo podrá vender a 1.3999, pues debemos recordar que ahora el broker está vendiendo a 1.3400, pero carga un 1 pip en el spread como ganancia de la operación.

Por esta razón, para obtener utilidades al operar en el Forex es necesario superar con ventaja el spread sobre el precio, pues de lo contrario el saldo de las operaciones se mantendrá en cero o incluso será negativo en caso de que el trader cierre la posición al precio de entrada. Esto es de suma importancia en pares de divisas que por lo general tienen un spread elevado, como el caso del AUD/JPY, cuyo spread puede llegar a los 8 pips dependiendo del broker.

¿Por qué es importante comprender el tema de los spreads?

Una de las mayores dificultades con respecto al tema de los spreads en el mercado Forex es la de conocer realmente cuánto está cobrando por operación el broker al que hemos contratado para el servicio y si este cobro es realmente justo.

Algo que muchos traders e inversores principiantes no saben es que resulta posible manipular los spreads en la plataforma de operaciones sin que los clientes se den cuenta y hay brokers dirigidos por personas poco escrupulosas que utilizan esta práctica para aumentar la ventaja sobre sus clientes y obtener mayores ganancias. Debido a que el mercado Forex no está centralizado ni regulado en su totalidad, esta práctica se observa con más frecuencia de lo debido.

Por esta razón, es fundamental que el trader seleccione brokers que cuenten con una buena reputación y que nunca hayan sido acusados de manipulación de precios. Aunque no es una garantía absoluta, también es recomendable operar con un broker regulado por un organismo de regulación financiera importante como la Financial Conduct Authority o CySEC, ya que estas entidades exigen que las compañías cumplan con estrictos requerimientos en cuanto a los servicios financieros que ofrecen, sobre todo en cuanto a equidad y calidad.

Aún en el caso de los brokers que no realizan ninguna manipulación indebida de precios, el tema del spread es importante ya que representa el mayor costo para el trader. Un trader que opera con un broker que cobra spreads bajos tendrá menos costos en sus transacciones y a largo plazo esto significará un ahorro muy importante. Por el contrario, si un trader emplea los servicios de un broker con spreads altos tendrá que generar mayores ganancias en sus operaciones solo para compensar el efecto del spread.

Para muchos operadores, el spread puede ser la diferencia entre obtener pérdidas o ganancias. Por ejemplo, si un trader realiza muchas operaciones a corto plazo (de unos cuantos minutos) diariamente, el spread puede terminar por absorber sus ganancias, sobre todo si opera con un broker que se caracteriza por spreads elevados, y sus beneficios por operación son bajos. En el caso de los traders que realizan operaciones a largo plazo que generan muchos pips de ganancia, el spread es un tema de poca relevancia ya que tiene poco impacto en los resultados de sus transacciones.

¿Cómo seleccionar el broker más conveniente con base en los spreads?

A la hora de seleccionar un broker para operar en el mercado Forex deben tomarse en cuenta varios criterios entre ellos el spread. Tal como indicamos anteriormente, el impacto del spread en los costos del trader dependen de la frecuencia de las operaciones, la duración y la ganancia promedio que obtiene el trader en sus transacciones. De esta manera, un trader que opera con mucha frecuencia y obtiene pocos pips en cada operación, debe buscar un broker que cobre spreads bajos para que sus beneficios no se diluyan precisamente por el efecto del spread. En este caso, lo más recomendable es abrir una cuenta con un broker ECN, ya que estos se caracterizan precisamente por sus spreads sumamente bajos, aunque hay que tomar en cuenta que en muchos casos estas compañías obtienen sus beneficios mediante el cobro de comisiones por cada transacción.

Los brokers STP también ofrecen buenas condiciones de negociación en relación a los spreads, gracias a sus proveedores de liquidez y sistemas de operación. Con respecto a los brokers Market Makers, por lo general los spreads son más elevados y dado que estas compañías actúan como la contraparte del trader, puede haber conflictos de interés y en algunos casos hasta manipulación de precios. Sin embargo, los Market Makers ofrecen spreads fijos durante la mayor parte del tiempo, lo que puede resultar ventajoso para algunos traders.

Así mismo, tal como se mencionó en el apartado anterior, otra recomendación es seleccionar un broker que tenga una buena reputación, y sobre todo que no tenga acusaciones ni quejas por manejos fraudulentos de precios. Si el broker seleccionado es regulado, todavía mejor para el trader ya que esto le brinda un mayor nivel de seguridad.

Por lo tanto:

  • Si operamos con frecuencia en el mercado Forex debemos seleccionar un broker que cargue los spreads más bajos en sus precios.
  • Debemos evitar los brokers que cuenten con mala reputación, sobre todo en relación a la manipulación de precios y sus spreads.
  • La selección de un broker regulado ofrece un mayor nivel de seguridad al trader con respecto a las prácticas de la compañía, incluyendo todo lo que se refiere los spreads.

Brokers Con Spreads Más Bajos

¿Cuáles son los brokers con spreads más bajos? ¿Es posible invertir sin pagar comisiones? ¿Cuál es el broker número 1 para invertir en Forex y CFDs y operar con acciones, índices y materias primas? ¿Quieres saber de quién se trata? Para muchas personas se trata Plus500. Además de estar convenientemente regulado, Plus500 no cobra comisiones por operar con CFDs y tiene spreads muy bajos . Entre otras cosas, por este motivo, lo hemos seleccionado como el número 1 de entre todos los corredores de bajo coste del mercado en 2020. Por eso, vamos a hacer un análisis de las tarifas y diferenciales de las diferentes opciones que hay para que puedas elegir un corredor barato y seguro. ¿Estás listo? Comenzamos (80.6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero).

Tabla de contenidos

Cero comisiones operativas.

Los CFDs son un producto derivado muy interesante, ya que suelen ser de bajo coste, lo que permite ahorrarse comisiones y gastos a los inversores. Sin embargo, hay que saber elegir correctamente al broker pues, de lo contrario, nos encontraremos con unas tarifas que nos perjudican. Por suerte, en 2020 tenemos brokers que no cobran comisiones, y el principal entre todos ellos es Plus500. Como decíamos, por operar con este corredor no tienes que pagar comisión, lo que, en nuestra opinión, es un punto muy favorable. Algo más adelante vamos a ver las tarifas por operar con los diferentes tipos de activos, pero si quieres la información completa sobre los spreads de Plus500 pincha aquí (80.6% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero).

Comparativa

Seguramente la mejor forma de ver cuál es el broker más barato de todos y quién ofrece los spreads más bajos sea hacer una comparativa de los diferentes corredores. Para la comparativa sólo vamos a tomar en consideración a brokers regulados en Europa y que estén registrado en España, pues son los que más seguridad nos transmiten. Sólo queremos operar con brokers de fiar.

Además de esto, ninguno de ellos cobra comisiones operativas, por lo que nos aseguramos un ahorro importante. En la tabla de abajo puedes ver un listado de los brokers que consideramos mejores y que tienen los spreads más bajos del mercado.

Clasificación Spread mínimo Depósito mínimo Saber más
Dinámico 100 euros/dólares Más información
2 pips 100 euros/dólares Más información
2 pips 100 euros/dólares Más información

Para la comparativa hemos tenido en cuenta a brokers que no hemos incluido en la tabla, como Activtrades, Admiral Markets, FXPro, ActivoTrade, Interactive Brokers, FXGrow, y otros muchos. Sin embargo, por una cuestión u otra, no cumple con las caracterísiticas que exigimos. Por eso, como vamos a comentar a continuación, un spread variable pero reducido puede ser atractivo, por lo que el corredor que ocupa el primer puesto cumple perfectamente con nuestra exigencia en cuanto a precios.

A pesar de todo, es posible que te preguntes algo como: ¿Hay brokers sin spreads? Vamos a verlo.

Brokers sin spreads

Y la respuesta a la pregunta anterior, aunque sorprenda, es que sí, hay algún broker que no tiene spreads, pero claro, o no son muy de fiar, o tienen inconvenientes importantes. El principal inconveniente dentro de esta clase es que, en lugar de cobrar diferenciales, tienen comisiones por invertir lo que hace que, al final, sean mucho más caros a pesar de no tener spreads.

Por tanto, ¿qué opinamos nosotros de los brokers sin spreads? Pues pensamos que es mejor contratar un broker regulado en Europa, sin comisiones, y los spreads más bajos posibles, que un broker no regulado en un país serio, y con comisiones muy altas, a pesar de que no tenga spreads. Por este motivo, volvemos de nuevo a analizar los brokers con mejores condiciones en lo que a spreads se refiere.

Diferenciales según tipo de activo

Como seguramente sepas, los spreads en la gran mayoría de corredores no son fijos, sino que son flotantes. Esto quiere decir dos cosas. Por un lado, que cada tipo de activo tiene un spread diferente con respecto los otros, y que el diferencial depende del momento. En otras palabras, si quieres invertir en acciones de empresas a través de CFDs, te encontrarás con que el spread de las acciones de Facebook es diferente al de Twitter. Pero no sólo eso, el spread de las mismas acciones de Facebook se moverá según las condiciones del mercado en cada momento. Por este motivo, vamos a ver los diferenciales para algunos de los principales instrumentos para invertir.

Forex

En la imagen inferior puedes ver el spread por operar con el Euro/Dólar, el que suele ser el par de divisas más negociado del mundo.

El mercado de divisas es el que más dinero mueve del mundo, por lo que suele ser uno de los preferidos de los traders para invertir. Su gran liquidez lo convierte, por lo general, en el que menos costes tiene, y la referencia para comparar spreads entre unos brokers y otros. Nosotros consideramos que un broker barato es el que tiene unos spreads bajos en el par de divisas Euro/Dólar. Como puedes ver en la imagen inferior, el spread de Plus500 es variable pero bastante ajustado en muchas ocasiones, por lo que nos parece realmente interesante. Además, el margen exigido es de 0,34% y el apalancamiento máximo permitido es de hasta 1:30. Si quieres saber más sobre los spreads de Plus500 en forex pincha aquí (80.6% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero).

Otros activos

Para la imagen de abajo hemos elegido el CFD sobre un índice que replica al S&P500 para ver cuál es su diferencial.

Como puedes apreciar, el diferencial es muy bajo para un índice, y la historia se repite con otros índices como el Ibex 35 de España, los índices europeos, e incluso otro americanos como el Dow Jones o el Nasdaq 100. Pero como hemos explicado anteriormente, también puedes comerciar con commodities como el oro, la plata o el petróleo, o acciones de empresas. Por este motivo, si quieres saber más sobre los spreads por negociar con diferentes activos pincha aquí (80.6% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero).

Fiabilidad

Ya hemos visto al broker más barato y con los spreads más bajos, pero sería un sinsentido lanzarse a invertir con él sin antes estudiar que es de fiar. Al principio de la comparativa decíamos que el broker tiene que estar regulado en Europa para evitar estafas. Por eso, para salvarnos de los timos que hay online hoy en día, vamos a analizar si Plus500 es un broker de fiar.

Por un lado, hay una señal positiva en Plus500, y es que es una empresa que cotiza en el principal mercado de la Bolsa de Londres. Esto es algo positivo, pues cotizar en Bolsa suele ser sinónimo de tener que pasar unos controles mucho más fuertes que las empresas no cotizadas, y estar bajo es el escrutinio de un auditor independiente.

Pero aunque cotizar en Bolsa es algo positivo, y exigimos mucho más. Plus500CY Ltd está regulado por la CySEC, y Plus500UK Ltd. está regulada por uno de los organismos de supervisión de más prestigio del mundo, la FCA británica. Además, esta misma empresa también está registrada en la CNMV, que es el supervisor español. Por tanto, pensamos que este broker no sólo no es un timo, sino que es serio y de fiar.

Resumen y web oficial

No queremos concluir sin recordarte que el trading con CFDs tiene riesgos muy elevedados. Sabiendo eso, podemos seguir.- Seguramente, a estas alturas del análisis ya tengas una opinión propia sobre los mejores brokers con spreads reducidos. De entre los corredores fiables que conocemos y que no cobran comisiones operativas, Plus500 es uno de los que tienen los diferenciales más pequeños y el depósito mínimo más competitivo, pues es de sólo de 100 euros/dólares, por lo que pensamos que una opción a tener en cuenta de entre todas las disponibles en 2020. Si quieres saber más, puedes pinchar en el botón inferior para descubrir todo lo que necesites, y abrir una cuenta real si quieres empezar a invertir ya (80.6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero).

Los CFDs son intrumentos complejos y tienen un elevado riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de los inversores particulares pierde dinero operando con CFDs, Debes considerar si puedes permitirte el elevado riesgo de perder tu dinero.

Costos de trading con los brokers de Forex – Spreads y comisiones

Una de las ventajas promocionadas por Forex, y a menudo por los propios brokers online de divisas, es que no hay comisiones, una declaración que engañosamente puede llevar a la mayoría de los operadores novatos a pensar que el comercio de divisas es prácticamente gratuito. En su mayor parte, a menos que esté operando con un broker ECN (Electronic Communication Network), que cobra una pequeña comisión a cambio de ofrecer precios con spreads más ajustados, no hay comisiones. Pero esto no significa que los operadores puedan realizar transacciones sin cargos. No hay almuerzo gratis.

Los brokers han incorporado un costo de transacción más sutil en forma de spreads, y si son brokers ECN, también cobran una comisión, como veremos.

¿Qué es un spread?

El spread es la diferencia entre los precios «bid» y «ask» de la cotización que ofrece un broker de Forex para un par de divisas. Los spreads normalmente son cobrados por el broker como una tarifa por ejecutar una orden y son los costos principales en que tienen que incurrir los clientes por sus operaciones en muchos brokers, dependiendo del modelo bajo el que operan estas compañías, como veremos más adelante.

Spread = precio Ask – precio Bid

En lugar de comisión, el spread se convierte en la tarifa del broker por ejecutar la operación.

Veamos la siguiente imagen que muestra la ventana de Observación del Mercado de Metatrader 4 (broker de 5 dígitos), que muestra todos pares de divisas, junto con sus precios Bid y Ask:

Del ejemplo anterior, podemos analizar los tres primeros pares de divisas para ver su spread:

Par Precio Bid/Ask Spread Significado
USD/CHF 0.97286/0.97325 3.9 pips Podemos comprar el par USD/CHF a 0.97325 (precio Ask), venderlo a 0.97286 (precio Bid), y pagar 3.9 pips por el spread.
EUR/USD 1.08240/1.08258 1.8 pips Podemos comprar el par EUR/USD a 1.08240, venderlo a 1.08258, y pagar 1.8 pips por el spread.
GBP/USD 1.23653/1.23689 3.6 pips Podemos comprar el par GBP/USD a 1.23653, venderlo a 1.23689, y pagar 3.6 pips por el spread

Pueden encontrar más información sobre los spreads y sus implicaciones en el siguiente artículo: Los spreads en Forex

Podemos ver que en este broker la mayoría de los pares principales tienen un spread de entre 1 y 3 pips, lo que no es una gran tarifa de transacción para el operador, a menos que opere con mucha frecuencia y obtenga pocos pips de ganancia en cada operación (tal como ocurre en las estrategias de scalping).

Sin embargo, si miramos hacia abajo en la tabla anterior, podemos notar que el par EUR/AUD tiene un spread de 9.2 pips (1.69187 – 1.69279 = 0.00092), lo que hace que este par sea mucho más difícil para operar, ya que en el instante en que se ejecuta la operación de compra o venta, el operador estará abajo por 9.2 pips desde el comienzo. En general, se recomienda que los operadores negocien principalmente con pares que tengan un spread inferior a 5 pips a menos que haya razones atenuantes sólidas para no hacerlo que los lleve a operar en pares con spreads más elevados, como por ejemplo que hayan descubierto una oportunidad demasiado buena para dejarla pasar en uno de estos mercados.

Consejo: Si se inscribiera se inscribe con un broker introductorio que ofrece reembolsos en efectivo como CashBackForex.com , ganaría un porcentaje del spread en su cuenta por cada operación, lo que reduciría considerablemente el costo de la transacción por concepto de spreads.

Su fórmula de costo de transacción final se vería así (para todos los brokers listados con Cashbackforex): Costo de transacción = (Spread + Comisión) – Reembolso de Forex Cashback

Herramientas y sitios web para ver, seguir y comparar spreads

Indicadores para Metatrader 4

Existen herramientas en forma de indicadores para MT4 que se pueden insertar en un gráfico de precios y muestran de forma sencilla los spreads en tiempo real y, a veces, incluso los datos históricos del spread del par de divisas mostrado en el gráfico.

En la siguiente tabla se muestran algunos de estos indicadores:

Indicador Descripción
FXRM Spread History Muestra el spread actual, el spread máximo y traza el comportamiento histórico del spread.
Multi Pair Spread Monitor Muestra los spreads actuales de múltiples pares.
Display Info All Pairs Muestra información valiosa sobre varios pares, incluyendo la abreviatura de par, precio Bid, precio Ask, spread, valor del pip y otros datos interesantes.

Pueden descargar estos indicadores para MT4 en el siguiente enlace: Indicadores de spread para Metatrader 4

Sitios web que siguen y comparan los spreads de múltiples brokers

También hay sitios web que comparan los spreads de diferentes brokers, en tiempo real y a nivel histórico, en los principales pares de divisas, tales como MyFXBook, el cual tiene una sección donde muestra los spreads de muchos brokers, sobre todo los más importantes. Incluye la posibilidad de incluir comisiones en el spread, aunque la precisión no siempre es del 100% debido a los cambios frecuentes que hacen los corredores.

Debe tenerse en cuenta que dado que los brokers cambian sus políticas y condiciones de trading regularmente, lo mejor es ingresar al sitio web del corredor de nuestro interés y consultar la información relacionadas con los spreads que ofrecen.

Los costos por el spread y el trading de alta frecuencia

Debe tenerse en cuenta que los costos de transacción por el spread al operar en el mercado Forex pueden acumularse con el trading de alta frecuencia, por lo que si su s istema requiere operar con mucha frecuencia, debe asegurarse de que tenga la capacidad de superar estos costos de transacción. Tener en cuenta los costos por el spread muchos sistemas aparentemente buenos, sobre todo en los sistemas de scalping , puede revelar rápidamente que no son tan buenos como parecen.

Afortunadamente, los programas de backtesting de plataformas como Metatrader 4 (llamado Strategy Tester ) ya tienen en cuenta los costos por el spread (o al menos el spread en el momento en que se realiza la prueba backtesting). El hecho de que estos programas toman en cuenta el spread, es una razón importante por la que es tan difícil crear un Expert Advisor (sistema automatizado de trading) exitoso en el backtesting (sobre todo si se basa en un sistema de scalping), y mucho más en pruebas de forward testing .

Y si su metodología de trading es un sistema de scalping que depende de spreads muy ajustados para obtener un buen rendimiento, será un fracaso si el broker aumenta los spreads durante esas sesiones que el sistema de scalping está destinado a explotar.

Casos de ejemplo: hubo muchos expert advisors diseñados para especular en la sesión Asiática del mercado, que fueron creados en 2009-2020 en pares que se movían principalmente en rango (EUR/CHF, EUR/GBP) pero la mayoría fallaron cuando los spreads se duplicaron en estos dos pares durante la sesión.

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¿Es mejor operar con un broker de Forex con spreads fijos o variables?

Los brokers de spread fijo

Hay distintas ventajas y desventajas a la hora de operar con ambos tipos de spreads .

Existen docenas de brokers que ofrecen spreads fijos a sus clientes, y algunas de estas compañías permiten operar con spreads tan bajos como 1 pip en el EUR/USD. La ventaja de estos brokers es obvia: los operadores sienten que pueden operar con el mismo spread bajo fijo todo el tiempo, incluso en momentos de alta volatilidad del mercado, como por ejemplo durante un evento o la publicación de noticias de alto impacto en el mercado, donde los brokers de spread variable pueden aumentar el spread para compensar el riesgo por la elevada volatilidad.

Los operadores incluso pueden obtener spreads fijos bajos durante los períodos de baja liquidez, como la sesión Asiática del mercado, en los cuáles los brokers de diferencial variable suelen aumentar el spread para compensar el riesgo de liquidez. Sin embargo, algunos brokers de spreads fijos también cotizarán spreads más amplios durante períodos de baja liquidez, como durante la sesión Asiática (por ejemplo, si los spreads fijos usualmente son de 2 pips en el EUR/CHF durante el día, durante la noche el broker puede aumentar el spread en ese mismo par a 4 o 5 pips), y también durante los anuncios de noticias importantes.

Si los brokers con spreads fijos van a cambiar los spreads durante los periodos de baja liquidez o durante los eventos o la publicación de noticias relevantes, generalmente lo advertirán en su sitio web (si el broker en cuestión es serio). Cada sacudida seria en los mercados: la publicación de noticias, los cambios económicos u otros eventos mundiales significativos provocarán de inmediato el incremento de los spreads fijos a menos que el broker prometa que nunca va a aumentar el spread. Si está interesado en operar con brokers de spread fijo, verifique la política de spreads de la compañía antes de registrarse y abrir una cuenta.

Brokers de spreads variables

En los últimos años, se ha incrementado el número de brokers que ofrecen spreads variables. En ocasiones los spreads variables pueden ser costosos. Los spreads variables variarán según la volatilidad y la liquidez del mercado. A mayor volatilidad, mayor es el spread y a menor volatilidad, menor es el spread. En el transcurso normal de un dia de negociación, un par de divisas puede tener una volatilidad normal y, por lo tanto, el spread que ofrece uno de estos brokers permanece básicamente fijo y bajo, pero cuando la volatilidad aumenta debido a noticias o eventos geopolíticos, el spread puede incrementarse, quizás pasando de un spread de 1 pip o menos a un spread de 4-6 pips, o incluso un spread de 20 pips si el evento que causa el aumento de volatilidad es lo suficientemente poderoso.

Al mismo tiempo, entre mayor sea la volatilidad del mercado, menores serán los spreads y entre menor sea la liquidez, mayores serán los spreads . El EUR/USD es un buen ejemplo de un par de divisas de alta liquidez que también tiene spreads muy bajos (a veces incluso de alrededor de 0.5 pips), y el EUR/AUD es un ejemplo de un par de divisas con menor liquidez y un spread más alto (a menudo alrededor de 5 pips).

Mantenga cierta reserva cuando vea el típico gancho publicitario de “ spread mínimo de ” o “ spread tan bajo como ” (por ejemplo, spread para el EUR/USD «tan bajo como 0.0 pips”) utilizado por muchos brokers para atraer a clientes potenciales haciéndoles creer que sus costos de negociación serán insignificante. Si bien estos spreads «tan bajos como» pueden ser sorprendentemente bajos, incluso de 0.0 pips en ocasiones, probablemente el operador promedio terminará operando muy pocas veces con estos spreads debido a que se producen durante periodos de tiempo cortos en un intervalo de 24 horas. En otras palabras, spreads tan reducidos solo se producen en los pares de divisas más líquidos, en los periodos de mayor liquidez en el mercado y por poco tiempo, a menos que estemos operando con un broker ECN real, tal como veremos más adelante.

En lugar de enfocarse en el spread mínimo que ofrece un broker de spread variable, concéntrese en el valor del spread “típico” del broker, a veces publicado por el propio corredor. El spread típico es el spread que ofrece el broker la mayor parte del tiempo durante el día de negociación, y es el que tiene mayor probabilidad de obtener el operador en sus transacciones . Por lo tanto, el valor del spread “típico” debería ser bueno la mayor parte del tiempo para que las operaciones mantengan un costo bajo, pero a veces la definición de “típico” puede ser vaga.

Mejor aún, trate de obtener un spread promedio. Este valor mucho más justo porque toma en consideración cada fluctuación en pips del spread durante el día de negociación. Pocos brokers muestran el valor del spread promedio en sus precios, por lo que es una buena idea dar seguimiento al spread promedio con las herramientas y los sitios web mostrados anteriormente.

Brokers ECN – Corredores con spreads bajos que cobran una comisión

Algunos corredores de divisas online, conocidos como brokers ECN (Red de Comunicación Electrónica, por sus siglas en inglés), reúnen (recolectan, collect) los mejores precios de distintos bancos de inversión, bancos comerciales, fondos de inversión, compañías multinacionales y otros proveedores de liquidez importantes (incluyendo otros brokers de Forex) y tratan de ofrecer los mejores precios de compra y venta a sus clientes, con los spreads más reducidos (spreads brutos del mercado). Cobran una comisión por transacción en lugar de aumentar el spread bruto obtenido de los proveedores de liquidez, para permitir que sus clientes operen con precios más cercanos al propio precio de los proveedores de liquidez. Por lo tanto, la principal ventaja de operar con un broker ECN es la notable diferencia entre los spreads que ofrecen estas compañías en comparación con los spreads de otros tipos de brokers. Sin embargo, hay algunos aspectos que deben tomarse en cuenta (ver nota más abajo).

Nota: con los brokers ECN, se debe tener en cuenta el costo del spread (aunque este usualmente es bastante reducido) además de la comisión por cada operación, aunque el spread más la comisión suele ser menor que el costo por el spread de un broker típico de tipo Market Maker o de muchos brokers de tipo STP (Straight Through Processing) . Además, hay una segunda ventaja. Durante los tiempos de alta volatilidad (o períodos de baja liquidez), un broker de Forex ECN intentará presentar los mejores precios posibles, en lugar de aumentar los spreads que recibe de sus proveedores de liquidez para compensar el riesgo.

La desventaja que presentan algunos brokers ECN es que muchos de sus clientes pueden creer erróneamente que están operando con un costo de transacción bajo cuando, de hecho, los costos de sus operaciones pueden ser tan altos o incluso mayores que los de muchos otros corredores, incluyendo brokers Market Maker . Dado que muchos operadores están acostumbrados a ver principalmente los spreads que ofrece un broker, es fácil sentir la tentación de abrir una cuenta con el broker ECN que ofrece los spreads más bajos. Sin embargo, el costo por comisión agregado a cada operación puede hacer que un broker ECN sea mucho menos atractivo y rentable que algunos de los brokers STP más competitivos que tienen spreads bajos y no cobran comisiones en sus operaciones. Por ejemplo, es posible que nos encontremos que un broker ECN tiene un spread promedio de 0.5 pips en el par EUR/USD, pero si vemos que este corredor cobra una comisión de $10 por cada lote de 100 000 unidades de divisa (1 lote estándar), entonces en realidad estamos operando con un broker que tiene un costo de transacción de 1.5 pips. Este costo de transacción sería mayor al de un broker STP que ofrece un spread de 1.0 pips para el EUR/USD y no cobra comisiones en sus operaciones.

Por lo tanto, si está buscando un buen broker ECN, es imprescindible que investigue tanto el spread promedio que ofrece el corredor como el costo por comisión, y sumarlos. Así, obtendrá el costo real por cada operación y podrá comparar distintos brokers con base en este parámetro. A veces, la búsqueda puede dar sus frutos: hay varios brokers de Forex ECN que tienen los mejores costos de transacción (spread + comisión) en el negocio del trading de divisas.

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