Los pros del nuevo reglamento para opciones binarias y CFD

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Los pros del nuevo reglamento para opciones binarias y CFD

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) abrió una consulta pública hace semanas para implementar las nuevas medidas regulatorias de las opciones binarias en España, y de manera indefinida. Con el plazo ya finalizado ahora se espera que se apruebe para cumplir con los objetivos propuestos a corto plazo.

Cómo ya adelantamos estas medidas adoptadas por la Autoridad Europea de Valores y mercados (ESMA) prohíben comercializar, distribuir y/o vender opciones binarias.

En cuanto a los CFDs también existen restricciones para los inversores minoristas.

Glosario del contenido del artículo:

Llegado este punto muchos se preguntan cuáles serán los pros y los contras de esta nueva regulación para opciones binarias y Contratos por Diferencias.

Así que a continuación vamos a ver cuál es la opinión popular, así como qué es lo que piensan los más expertos.

Pros de la prohibición de las opciones binarias en la UE

La prohibición de las opciones binarias para los países miembros de la Unión Europea es, según los expertos, una medida positiva para los inversores minoristas.

Dada la operativa de las opciones binarias muchos inversores han visto cómo perdían su dinero operación tras operación. Y es que al tratarse de opciones ‘todo o nada’ muchos han cometido el error de pensar que podrían ‘jugar al azar’ para obtener beneficios.

Pero, lamentablemente y cómo era de esperar, ha ocurrido todo lo contrario, se han expuesto a un alto riesgo de sufrir pérdidas y han perdido sus ahorros.

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En el mejor de los casos, el inversor podía generar un beneficio con su inversión pero la plataforma de comercio podía retener hasta un 25% lo que significaba que éste solo recibía una parte de la participación, en vez de los rendimientos del 100% del capital invertido.

Por tanto, la ESMA da un paso importante en la buena dirección con la prohibición de las opciones binarias para el territorio europeo.

Pros de las nuevas medidas impuestas a los CFDs

En cuanto a los CFDs, tenemos que destacar que aunque no han sido prohibidos sí que se han impuesto nuevas medidas para limitarlos y ahora es un producto que está sujeto a un marco mucho más estricto.

Uno de los principales objetivos es, al igual que con la prohibición de las opciones binarias, proteger a los inversores minoristas.

En las operaciones con Contratos por Diferencias tenemos un punto importante en la nueva regulación, y es el límite máximo de apalancamiento, fijado por la ESMA según la volatilidad.

Recordemos que no hace mucho en las plataformas de comercio podían ofrecernos operaciones apalancadas de hasta 1:1000, una auténtica barbaridad que ponía en un serio riesgo a los inversores minoristas dejándoles en desventaja.

Pero ahora, según la nueva normativa, el apalancamiento de los CFDs estará limitado a un máximo de 1:30 para los principales pares de divisas del mercado Forex y otras divisas.

En cuanto a los índices importantes, cómo el oro, el apalancamiento máximo permitido por el bróker será de 1:20. Para las materias primas y los índices menores el apalancamiento será de 1:10.

En cuanto a las acciones el apalancamiento qué había hasta ahora seguirá igual, de 1:5. Por último, el límite más bajo lo tenemos con los CFDs sobre criptomonedas, con un apalancamiento de 1:2.

En algunos valores se notarán más los efectos qué en otros, pero por ahora tenemos bastantes opciones de interés que pueden hacernos obtener unos buenos rendimientos.

Del mismo modo nos dejarán un margen de riesgo menor para el capital de la inversión.

El ‘close-out’ automático también es una medida muy efectiva, pues ayudará a limitar las pérdidas si las operaciones exceden el 50% del margen requerido. En este caso el bróker podrá determinar este aspecto teniendo en cuenta el perfil de riesgo del trader.

Esta es una nueva medida de protección para los inversores minoristas, sobre todo para los que están iniciándose en el trading. De este modo se limitan los riesgos de perder el capital nada más comenzar a operar.

Por otro lado, esta medida también servirá cómo protección adicional incluso para los inversores con más experiencia.

Pros en la comunicación y publicidad de las opciones binarias y CFDs

En cuanto a la comunicación y publicidad de estos productos, según la nueva normativa de la ESMA la ley impide que las plataformas puedan ejercer cualquier tipo de presión sobre los operadores, tanto habituales como potenciales.

En este caso, ningún bróker podrá ejercer cualquier tipo de presión en los operadores, ya sean habituales o potenciales.

No podrán ofrecer pagos adicionales por hacer el mayor número de operaciones en un tiempo determinado, ni ningún tipo de incentivo qué ponga en riesgo el dinero de los inversores por animarles a realizar operaciones precipitadas.

Esta nueva medida prohibirá a las plataformas ofrecer cualquier tipo de bonificación, promoción o recompensa a sus operadores.

El objetivo es, igual que las demás medidas, proteger el dinero de los inversores minoristas.

En cuanto a la comunicación, a partir de ahora habrá mayor transparencia en las plataformas de trading, y tendrán que advertir a los operadores de los riesgos que implican sus productos.

Estas nuevas medidas ayudarán a los traders a reconocer cuales son las plataformas de comercio con mejor reputación y más estables del mercado.

Por tanto, no tendrás problemas con aquellos brókers que cumplan con el nuevo modelo de negocio y que ya hayan introducido las nuevas medidas de protección de la ESMA.

En cuanto a los brókers que no cumplen con el reglamento sencillamente deberán de renunciar a este negocio, algo que ya ha ido sucediendo progresivamente desde qué se lanzaron estas nuevas medidas regulatorias para opciones binarias y CFDs.

Pros (y contras) del cerco a los CFD y las opciones binarias

El nuevo reglamento facilitará a los inversores minoristas separar el grano de la paja

Continúa estrechándose el cerco sobre las opciones binarias (OB) y los contratos por diferencias (CFDs) en inversión minorista. La última en unirse en esta cruzada ha sido la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) que, en las últimas semanas, ha abierto una consulta pública para implementar en España, y de forma indefinida, las medidas adoptadas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) en las que se prohíbe comercializar, distribuir y vender OB, a la vez que se restringen estas mismas acciones en torno a los CFDs para inversores minoristas. Hoy finaliza el plazo del supervisor para posibles comentarios acerca de estas medidas de intervención, cuya aprobación se incluye entre sus objetivos a corto plazo.

La prohibición de las OB en la Unión Europea (UE) es una medida positiva, pues se trata de apuestas de probabilidades fijas en las que el inversor se juega su capital a cara o cruz y puede verse gravemente perjudicado ante tan elevado riesgo. Podría perder por completo todo lo que ha invertido y, en caso de ganar, recibiría solo una parte de la participación, mientras que el proveedor de la plataforma de trading podría retener hasta un 25%. Con este veto a las OB, la ESMA da un paso en la dirección correcta.

Las operaciones con CFDs, en cambio, se encuentran sujetas a un marco más estricto. Aun así, las nuevas medidas impiden, por ejemplo, que el trader pueda perder más capital del que ha invertido, algo que ya se venía aplicando en países como Alemania y que ahora se extiende por todo el territorio europeo.

Uno de los puntos clave en esta regulación es asimismo el límite máximo de apalancamiento de 1:30 para los principales pares de Forex y otras divisas, mientras que para los índices más importantes y el oro es de 1:20. Antes, era frecuente ver a operadores sin escrúpulos que ofrecían un apalancamiento de hasta 1:1000, lo cual situaba al inversor minorista siempre en desventaja. Para índices menores y materias primas, el límite se ha quedado en 1:10, y en acciones sigue siendo válido un apalancamiento de 1:5. La palanca máxima más baja es de 1:2 y se aplica a las criptomonedas. Para medir estos apalancamientos máximos, la ESMA se ha guiado en función de la volatilidad. Sin embargo, solo aquellas posiciones que ofrezcan un margen correspondiente serán de interés a futuro.

A veces, los operadores cambian a futuros que prometen un margen de intradía adecuado, por lo que el legislador quiere ofrecer una protección adicional al trader limitando posibles juegos de palancas. Esta medida tendrá sin duda efectos notables en algunos valores, pero todavía hay suficientes valores de interés que prometen un buen rendimiento y, al mismo tiempo, un menor riesgo para el capital invertido.

A destacar también el close-out automático, que se hace efectivo cuando la pérdida de las posiciones abiertas excede el 50% del margen requerido. Actualmente, el intermediario puede determinar este aspecto por sí mismo, basándose en el perfil de riesgo del trader.
Gracias a la nueva regulación, se refuerza la protección de aquellos inversores privados que aún están iniciándose en el trading y evita que los nuevos traders, con estrategias menos pronunciadas, pierdan automáticamente todo su capital nada más empezar. Y es que operar con CFDs conlleva riesgos que requieren de ciertos conocimientos previos, aunque no por ello es desdeñable que inversores minoristas más experimentados puedan beneficiarse también de medidas de protección adicionales.

Las nuevas restricciones sobre OB y CFDs no se aplicarán sin embargo a los “profesionales electivos”. Por tanto, aquellos que deseen operar con un mayor apalancamiento, y que puedan demostrar que cumplen con los criterios exigidos, tendrán que ponerse en contacto con el proveedor de su plataforma para acordar esta designación, sin dejar de ser conscientes de los importantes riesgos asociados.

Por otro lado, la comunicación y la publicidad se verán influenciadas positivamente por la normativa de la ESMA. La ley impide que las plataformas de negociación ejerzan presión sobre los operadores, por ejemplo, ofreciéndoles un pago adicional para que ejecuten el mayor número posible de operaciones en un determinado período de tiempo, aunque la situación en el mercado sea desfavorable. Estos incentivos para traders no se permitirán en el futuro, lo que aquellas plataformas un tanto dudosas no tentarán a los inversores a realizar operaciones de manera precipitada, lo que supone un importante avance hacia la protección integral de los traders.
Habrá mayor transparencia en las plataformas de trading, ya que estarán obligadas a informar sobre los riesgos mediante una advertencia estándar que indica además el porcentaje de sus clientes que han registrado pérdidas en el último trimestre. Este nuevo reglamento para la UE ha sido probado en otros mercados, concretamente, en Estados Unidos, permitiendo a los inversores minoristas saber a qué se enfrentan y separar el grano de la paja.

En este nuevo escenario, ¿cómo reconocer aquellas plataformas de trading estables y con buena reputación? Un buen indicativo sería saber si han asentado su modelo de negocio sobre una base sólida, pues serán entonces las primeras en introducir los mecanismos de protección de la ESMA. Mientras, aquellas que no cumplan con el reglamento europeo, se verán abocadas a renunciar a su negocio, lo que ya está sucediendo en algunos casos en el salvaje Oeste de los centros financieros.

La Unión Europea prohíbe las opciones binarias e impone límites a los CFDs

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) junto con las autoridades competentes a nivel nacional han llegado a la misma conclusión sobre la preocupación.

Están preocupados por la protección de los inversores en relación a las opciones binarias y los CFDs que se ofrecen a los minoristas.

Glosario del contenido del artículo:

Prohibición de las opciones binarias en la UE

La Unión Europea prohibirá la venta de las opciones binarias a los inversores particulares y también restringirá la operativa con los CFDs, tanto de divisas extranjeras, materias primas, acciones, índices, y cómo era de esperar, también los contratos por diferencias de criptomonedas.

Entre estas preocupaciones destacan la complejidad que presentan estos productos financieros y su falta de transparencia.

A partir de ahora en la Unión Europea las opciones binarias quedarán totalmente prohibidas, y en el caso de los CFDs tendrán muchas más restricciones para garantizar la seguridad de las inversiones de los clientes minoristas.

Según el reglamento de los mercados de instrumentos financieros, esta intervención de la ESMA será temporal, y pues podrá establecer sus medidas por un periodo de tres meses, tras el cual podrá volver a analizar la situación y mantener o – si es necesario- extender y mejorar sus medidas.

Durante algún tiempo, tanto el comercio con las opciones binarias cómo los Contratos por Diferencia ha provocado grandes pérdidas en los inversores, sobre todo entre los minoristas que tenían menos experiencia en los mercados, y que veían como perdían su inversión sin remedio.

La falta de información, y de transparencia en este tipo de instrumentos de inversión ha hecho que hoy haya un alto porcentaje de inversores que ya han perdido su inversión, y otros tantos que están en riesgo de sufrir las mismas pérdidas.

Por eso, desde la ESMA y la CNMV se ha creído conveniente alertar de los riesgos y ser mucho más restrictivos con estos productos.

Como decíamos, la Comisión Nacional del Mercado de Valores a nivel europeo ha llegado a un acuerdo para prohibir toda la promoción, distribución o venta de estas opciones binarias a los minoristas, con el objetivo de proteger a este grupo de riesgo de las pérdidas potenciales.

Los inversores minoristas sufren muchas pérdidas

Según el análisis que las autoridades han realizado sobre los Contratos por Diferencias se ha concluido que entre el 74% y 89% de las cuentas de inversores particulares dentro de la Unión Europea están perdiendo el dinero de sus inversiones, y qué registran pérdidas desde los 1.600€ hasta los 29.000 euros en los casos más extremos.

En el caso del comercio con opciones binarias lleva tiempo ocurriendo lo mismo, ya que muchos clientes minoristas están registrando pérdidas con frecuencia y bastante significativas.

A menudo, como decíamos, el problema suele ser la falta de capacitación y experiencia por parte de los inversores. Pero en muchos casos es la falta de información sobre los productos de inversión la que hace que muchos se lancen a operar sin tener idea de los riesgos que puede suponer hacerlo.

Por esta razón, la ESMA ha anunciado la prohibición de la publicidad de estos instrumentos de inversión y su venta a los inversores minoristas.

Del mismo modo también quiere introducir algunas restricciones en la oferta de los contratos por diferencias, cómo por ejemplo limitar el apalancamiento de los CFDs para que los clientes no pierdan una cantidad excesiva de su inversión.

Restricciones en los CFDs

Además de la prohibición en la comercialización de las opciones binarias, también se ha llegado al acuerdo de restringir los CFDs, tanto a nivel de promoción y distribución cómo la venta de los contratos, una vez a los inversores minoristas.

En cuanto a los Contratos por Diferencias también se verán reflejadas restricciones en cuanto al apalancamiento de las posiciones, pues se impondrán límites a una horquilla de 30:1 para los pares de divisas extranjeras principales, del 10:1 para las materias primas cómo es el caso del oro, de 5:1 para valores y una horquilla de 2:1 para los CFDs de criptomonedas.

Asimismo, la ESMA se ha encargado de introducir medidas de protección para los saldos negativos en las cuentas de los inversores minoristas, así como restricciones en los incentivos que se han estado ofreciendo para comerciar con los Contratos por Diferencias.

Todas estas medidas, junto con las alertas estándar de riesgo, pretenden garantizar más protección para todos los inversores, en concreto para los minoristas, dentro de la Unión Europea.

Por lo pronto, las nuevas medidas adoptadas respecto a los CFDs podrán ayudar a que los inversores minoristas no pierdan más de su dinero invertido, con restricciones en el apalancamiento y estos incentivos, haciendo más hincapié en las alertas de riesgo.

Por otro lado, hay que destacar que el BOE ya publicó la circular de la CNMV en la que se mencionaban una serie de advertencias sobre este tipo de productos complejos, especialmente sobre las opciones binarias y los Contratos por Diferencias.

Los patrocinadores de los equipos de fútbol en el punto de mira de la CNMV

Recientemente la Comisión Nacional del Mercado de Valores está vigilando muy de cerca a los patrocinadores de equipos de fútbol, que publicitan en las camisetas de algunos clubes estos instrumentos considerados de riesgo por su complejidad y alto apalancamiento.

Recordemos que en la resolución de junio del 2020 la CNMV acordó prohibir de manera indefinida la comercialización, venta y distribución de las opciones binarias a clientes minoristas así como restringir las actividades con CFDs.

Y, como es lógico, esto también debería afectar a la publicidad de productos financieros complejos, como opciones binarias y Contratos por Diferencias, a través del patrocinio de equipos de fútbol en eventos deportivos.

Si bien la mayoría de equipos de fútbol, tanto españoles como extranjeros, están más centrados en anunciar casas de apuestas online, hay dos clubes concretos en España que sí promocionan este tipo de servicios financieros complejos y difíciles de entender.

Estos equipos son el Atlético de Madrid y el Betis, qué muestran publicidad de Plus500 y Easy Markets respectivamente en sus camisetas. Ambas son plataformas que ofrecen inversiones en productos que implican un elevado riesgo para los inversores minoristas.

Además, la CNMV destaca que los clubes no solo se limitan a patrocinar a estos brókers en sus equipaciones, sino que participan activamente en eventos publicitarios y de marketing organizados por estas marcas.

Asimismo, cabe destacar que los eventos deportivos son un cauce publicitario dirigido indiscriminadamente al público en general, incluyendo a los más jóvenes qué pueden ser los más vulnerables a este tipo de incentivos.

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