Vivir de la bolsa, vencimiento Junio 2020

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Etiqueta: fecha de vencimiento

¿Qué es un bono? – Ventajas e inconvenientes con bonos

¡Hola! ¿Cómo te va? Hoy vamos a repasar una forma de ahorrar, los bonos. En esta entrada vamos a ver qué es un bono y cuáles son las ventajas e inconvenientes de invertir en bonos.

Los bonos son una forma segura de ahorrar con rentabilidad

Hay diferentes formas de ahorrar, puedes colocar el dinero en tu cuenta corriente, puedes comprar acciones, puedes invertir en criptomonedas o en propiedad. Incluso puedes emprender una empresa o aplicación. También puedes comprar bonos. Entonces, ¿qué es un bono?

Igual que personas, empresas, gobiernos también necesitan dinero. Empresas necesitan recursos ecónomicos para expandir y gobiernos para realizar inversiones en infraestructura o de reformas sociales. A veces quieren más dinero de que un prestámo puede dar y entonces emiten algo que se llaman bonos (en inglés: bonds). Un bono es un instrumento financiero de deuda para el mercado público. Se puede decir que un bono es un prestámo y tú eres el prestamista. Igual como el banco, no vas a prestar tu dinero por nada en cambio. Lo que vas a recibir en cambio es un interés del dinero que has prestado. El interés tiene una tasa y programa predeterminada. El interés de bonos se llama cupón. La fecha en la que el prestario tiene que devolver el dinero se llama fecha de vencimiento. Los bonos son valores de renta fija porque sabes exactamente cuanto dinero vas a recibir cuando termine la fecha de vencimiento. También puedes comprar y vender bonos que ya han tenido pagos durante su vigencia.

Pongamos un ejemplo. Si inviertes 1000 euros en un bono con un cupón de 5% y que tiene una fecha de vencimiento de 10 años. Eso signfica que vas a recibir un beneficio de 50 euros (1000 euros por 5%) a lo largo de los 10 años.

¿Cuáles son las ventajas y los inconvenientes de los bonos?

Las ventajas:

  • Inversión segura – Bonos de gobiernos son una inversión muy segura porque el estado es la garantía. Otros tipos de bonos, por ejemplo de empresas grandes y estables, son seguros también.
  • Inversión adecuada para recensión – En recensiones el interés de las acciones pueden hasta ser negativo mientras los bonos siempre dan un interés positivo.
  • El beneficio es previsible – Si mantienes los bonos sabrás cuanto vas a ganar ya que el interés es fijo.

Los inconvenientes:

  • Una rentabilidad baja – Los bonos son inversiones seguras. El inconveniente con inversiones seguras es que tienen una baja rentabilidad. Poco riesgo, poca rentabilidad.
  • El valor puede disminuir – Si quieres vender los bonos antes de que hayan terminado hay un riesgo de que esto sucede por un valor más bajo de él que los compraste.

Para terminar, una reflección personal es que los bonos son una forma de ahorrar muy atractiva en este momento ya que los tiempos duros y el fin de un ciclo de auge de la bolsa (la bolsa está sobrevalorada en este momento, según yo) está por llegar.

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Espero que las cosas se hayan aclarado un poco acerca de esta forma de ahorrar.

La Bolsa me mata.

El Trading en el mercado de divisas o derivados financieros supone un alto nivel de riesgo y puede no ser adecuado para todos, no invierta capital que no pueda permitirse perder. El contenido de esta web y los servicios que se ofrecen no pretenden ser, no son y no pueden considerarse en ningún caso, asesoramiento en materia de inversión ni de ningún otro tipo de asesoramiento financiero, ni puede servir de base para ningún contrato, compromiso o decisión de ningún tipo.

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martes, 21 de abril de 2020

INFORME DIARIO – 21 de Abril de 2020 –

Ayer: « Subida frustrada. Petróleo en negativo y default de Argentina fueron demasiado. ”

Las bolsas pelearon por volver a subir y, de hecho, Europa consiguió cerrar en positivo. Pero al final de la sesión americana tomó forma una situación prácticamente única en la historia que arrastró a las bolsas, más por lo sorprendente que porque tenga consecuencias graves: los contratos de futuros sobre el WTI (el petróleo americano, para entendernos) con entrega en mayo y que vencen hoy cotizaron en negativo (¡hasta -38$/b.!) porque a su vencimiento el tenedor tiene que, o bien renovar al vencimiento de junio (es decir,
vender el de mayo y comprar el de junio), o bien por aceptar la entrega física. Pero casi se ha agotado el espacio de almacenamiento (el principal es el Cushing en el Oklahoma Hub) y nadie entrega su contrato de junio, así que los de mayo no pueden “moverse” a junio y tienen que aceptar la entrega física… de manera que pagan para evitarlo y por eso cotiza en negativo. Eso tumbó Wall St. Y enseguida vino el “default” (no oficial aún, pero sí efectivo) de Argentina , así que NY se dio la vuelta y terminó cayendo aprox. -2%. Situación excepcional que recordaremos durante mucho tiempo .

Entender los Futuros

El contrato de futuro es un instrumento ampliamente utilizado por los Traders profesionales, que con el tiempo se ha ido introduciendo en el mercado minorista y que en la actualidad, es usado por gran parte de los inversores interesados en trabajar con herramientas financieras diversas.

Contenido del Artículo

El activo subyacente.

El contrato de futuro tiene que estar referenciado a un activo concreto. En este artículo vamos a referirnos básicamente a los futuros sobre índices y a aquellos que lo están sobre acciones. En el primer caso un futuro sobre el Ibex 35 está referenciado a dicho índice. Es decir el Ibex 35 es su activo subyacente. El futuro sobre el Dax está referenciado al índice alemán Dax, uno de los índices de la Bolsa de Fráncfort. En el segundo caso el activo subyacente al que esta referenciado el futuro está compuesto por acciones.
Así podemos hablar de un contrato de futuro sobre Telefónica, o más coloquialmente un futuro de Telefónica. O de Iberdrola, de Bankinter, etc. En el caso de los futuros sobre acciones (en MEFF) es muy importante conocer que cada contrato está integrado por un total de 100 acciones, pudiendo darse alguna excepción a esta regla para el caso de existir algún tipo de ajuste que afecte al capital social de la empresa, por ejemplo una ampliación de capital. Por tanto si quiero comprar 5 contratos de futuro sobre el BBVA, estaremos hablando de 500 acciones del BBVA.

Multiplicador y Nominal.

El multiplicador es un número, la cantidad por la que se multiplica el valor del futuro para obtener su valor real monetario. En este caso hay que decir que se aplica solo a los índices y sirve para poder establecer el importe nominal de cada contrato. En un ejemplo, el multiplicador del Dax es 25 euros. El del Eurostoxx 10 euros. Ibex 35, 10 euros. Mini Ibex, 1 euro, etc. Conocer el multiplicador es por tanto muy importante si queremos saber cuál es el importe nominal de nuestras operaciones.
Entonces… qué es el importe nominal? Pues simplemente el importe económico que representa un determinado contrato de futuro. Imaginemos que queremos comprar un futuro sobre el Ibex 35, del que ya sabemos que tiene un multiplicador de 10 euros. Pues bien para saber su importe debemos multiplicar la cotización actual del futuro por su multiplicador correspondiente. En el caso del Ibex 35 y teniendo como cotización los 11.000 euros, simplemente multiplicaremos 11.000 por 10, lo cual nos reporta 110.000 euros de importe nominal. Fácil no? Intente ahora calcular sobre la misma cotización del índice, el importe de 2 contratos sobre el Mini Ibex 35. Seguro que le da un resultado de 22.000 euros.
En el caso de los futuros sobre acciones el importe nominal también es muy sencillo de calcular. Aquí multiplicaremos la cotización del futuro por 100. Por 100? Así es, recordemos que un contrato está compuesto por 100 acciones. Si queremos calcular, por ejemplo, el importe de un contrato de futuro sobre Telefónica, y sabemos que esta cotiza su futuro en 19 euros, multiplicaremos esta cantidad por 100, lo cual nos deja un resultado de 1.900 euros de importe nominal por contrato. Si quisiéramos dos contratos, 3.800 euros y así sucesivamente. Por último decir que no debemos confundir el nominal con las garantías que deben ser depositadas en la operativa con estos productos. Hablaré de ello un poco más adelante. De momento baste saber que siempre debemos ser conscientes del nominal de nuestras operaciones, solo de esta manera podremos valorar el riesgo que asumimos de forma certera.

Fecha de vencimiento.

Este es un asunto con el que mucha gente se confunde. Lo primero que hay que recordar, tal como vimos en las definiciones del principio es que los futuros son contratos sujetos a plazo, por decirlo en palabras llanas, tienen “fecha de caducidad”. Y esta fecha indica el momento, el día, en el que nuestro contrato deja de existir. No obstante esto, debo indicar que como operadores de nuestro contrato podemos “cerrarlo” en cualquier momento, sin tener necesidad de esperar a la fecha de vencimiento para poder hacerlo. De esta forma, si hemos comprado un contrato (es decir tenemos una posición abierta) simplemente tendremos que venderlo, con eso cerramos nuestra posición y pasamos a liquidar el mismo. Este tipo de operación (cerrar un contrato) podremos hacerlo incluso en el mismo día en el que lo hemos comprado. Es más, podremos hacerlo minutos o segundos después. De todo ello iremos hablando con más profundidad en su momento…
En cualquiera de los casos, en los futuros sobre el Ibex 35, por ejemplo, son los terceros viernes de los meses en los que hay vencimientos oficiales y que tal como aparece en la página oficial de MEFF quedan como sigue:

Los diez vencimientos más próximos del ciclo trimestral Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre.
Los dos vencimientos mensuales más próximos que no coincidan con el primer vencimiento del ciclo trimestral.
Los vencimientos del ciclo semestral Junio a Diciembre no incluidos anteriormente, hasta completar vencimientos con una vida máxima de cinco años.
En cuanto a los vencimientos sobre acciones (Españolas y en MEFF) son menos que con los índices, en concreto seis, que serian estos:
Los cuatro vencimientos trimestrales más próximos del ciclo Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre.
Los dos mensuales más próximos que no coincidan con los trimestrales.

Precio de Liquidación a Vencimiento.

Por último y a este respecto hay que decir que estos vencimientos se producen a las 16:45 de esos terceros viernes, donde además se procede a fijar el precio de liquidación de los contratos, calculándose a partir de la media aritmética del índice entre las 16:15 y las 16:45 horas, tomando un valor por minuto.

Precio de Liquidación Diaria.

Como la media aritmética entre el mejor precio de compra y de venta para cada vencimiento al cierre del mercado cada día.

En próximos artículos seguiremos comentando acerca de los futuros financieros

Artículo escrito para TODOS A LA BOLSA

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